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Estado

Datos de noviembre de 2026

Vivienda , precios de casa, rentas y ayudas en Connecticut (2026)

Una casa típica en Connecticut vale $366,900; la renta típica es $1,488 al mes. Según el lugar, el límite FHA para una casa de una unidad está entre $541,287 y $977,500. 13 agencias de consejería aprobadas por HUD atienden en Connecticut; 9 dicen atender en español.

Valor típico de una casa por lugar

  • Menos de $317,700
  • $317,700–$323,700
  • $323,700–$353,100
  • $353,100–$428,800
  • $428,800 o más

Toca el mapa para ver el dato de cada lugar y abrir su página.

Los números clave

Valor típico de una casa
$366,900
10% más que en EE. UU.
EE. UU.: $332,700
Renta típica al mes
$1,488
5% más que en EE. UU.
EE. UU.: $1,413
Ingreso típico de un hogar
$95,781
19% más que en EE. UU.
EE. UU.: $80,734
Límite FHA, 1 unidad
$541,287 a $977,500
Cambia según el lugar. El más alto rige en 2 lugares.
EE. UU.: $541,287 a $1,299,500
Impuesto a la propiedad
1.81%
del valor al año
La factura típica es de $6,643 al año.
EE. UU.: 0.94%

Fuente: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS), estimados de 5 años Promedio 2020–2024 Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS), estimados de 5 años (sitio externo) Fuente: Límites de préstamos FHA (HUD) Datos de 2026 Límites de préstamos FHA (HUD) (sitio externo)

En pocas palabras

Vivir en Connecticut

Una casa típica en Connecticut vale $366,900, 10% más que en el país en general. Entre sus 9 lugares, el valor típico va de $307,600 en la región de planificación Northeastern Connecticut a $652,900 en la región de planificación Western Connecticut. Un hogar típico gana $95,781 al año y paga $1,488 de renta al mes; 53% de los que rentan dedican 30% o más de su ingreso a la vivienda. 66% de los hogares viven en casa propia; pagan un impuesto a la propiedad típico de $6,643 al año, cerca de 1.81% del valor.

El límite de préstamo convencional para una casa de una unidad va de $832,750 a $977,500 según el lugar. Para pagar la renta justa de HUD de un apartamento de 2 recámaras en Connecticut ($2,033) sin gastar más de 30% del ingreso, hacen falta unos $39.10 por hora a tiempo completo.

Fuente: Límites de préstamos convencionales (FHFA) Datos de 2026 Límites de préstamos convencionales (FHFA) (sitio externo) Fuente: Rentas Justas de Mercado (Fair Market Rents, HUD) Año fiscal 2027 Rentas Justas de Mercado (Fair Market Rents, HUD) (sitio externo)

Lo esencial en Connecticut

Ver más sobre impuestos
  • Impuesto estatal de traspaso (conveyance tax), por tramos del precio

    En una vivienda, el estado cobra 0.75 por ciento de los primeros $800,000 del precio, 1.25 por ciento de la parte entre $800,000.01 y $2,500,000, y 2.25 por ciento de la parte que pase de $2,500,000. Lo paga el vendedor; los municipios cobran además su propio impuesto de traspaso.

    Departamento de Servicios de Ingresos de Connecticut (DRS) · Verificado el 23 de octubre de 2026

  • Plazo para apelar el avalúo: 20 de febrero

    Si no estás de acuerdo con lo que hicieron los tasadores (assessors) de tu pueblo o ciudad, puedes apelar ante la junta de apelaciones de avalúos (board of assessment appeals). La apelación se presenta por escrito o por correo electrónico, en la forma que pida esa junta, a más tardar el 20 de febrero. También puede apelar quien recibió el título de la propiedad después de la fecha del avalúo, y el inquilino con contrato registrado que por contrato paga el impuesto a la propiedad.

    Asamblea General de Connecticut (Estatutos Generales de Connecticut, Capítulo 203) · Verificado el 24 de octubre de 2026

  • Crédito para dueños de 65 años o más o con discapacidad total (Circuit Breaker)

    La ley del estado da un crédito en el impuesto a la propiedad a los dueños que viven en su casa en Connecticut, que tienen 65 años o más o una discapacidad total, y cuyos ingresos anuales no pasan de ciertos límites. El tasador (assessor) local calcula el crédito y el recaudador de impuestos lo aplica a tu factura. El crédito puede llegar a $1,250 para parejas casadas y a $1,000 para personas solteras, según una escala de ingresos. La solicitud se hace en la oficina del tasador entre el 1 de febrero y el 15 de mayo.

    Oficina de Política y Administración de Connecticut (OPM) · Verificado el 24 de octubre de 2026

Las casas de aquí

La vivienda en Connecticut

Qué casas hay en Connecticut, cuánto cuestan, cómo cambiaron y cómo se vive, con los números del Censo (2020–2024).

Qué casas hay

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Tipo de vivienda
Tipo de vivienda: Connecticut y sus comparaciones
MedidaConnecticutEstados Unidos
Casa sola 59%61%
Casa adosada 7%6%
Edificio de 2 a 4 16%8%
Apartamentos (5 o más) 19%19%
Casa móvil 1%6%
Bote, RV y otros 0%0%

En Connecticut, 6 de cada 10 viviendas son casas solas, casi igual que en todo el país.

Año de construcción
Año de construcción: Connecticut y sus comparaciones
MedidaConnecticutEstados Unidos
Antes de 1960 41%26%
1960–1979 27%24%
1980–1999 20%25%
2000–2009 7%14%
2010 o después 5%11%

La vivienda típica en Connecticut se construyó en 1967, 13 años antes que en todo el país.

Las viviendas en Connecticut son más chicas: 58% tienen 3 recámaras o más; en todo el país, 61%.

Todas las viviendas, ocupadas o vacías. Una cifra que el Censo no mide con suficiente precisión aquí no se muestra.

Tablas del Censo: B25024, B25034, B25035, B25041

Cuánto cuestan aquí

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Valor de las casas con dueño
Valor de las casas con dueño: Connecticut y sus comparaciones
MedidaConnecticut
Menos de $100 mil 4%
$100 mil–$200 mil 10%
$200 mil–$300 mil 22%
$300 mil–$500 mil 37%
$500 mil–$750 mil 15%
$750 mil–$1 millón 6%
$1 millón o más 7%

El grupo más grande de casas con dueño en Connecticut vale entre $300 mil y $500 mil: 37%.

Renta mensual con servicios
Renta mensual con servicios: Connecticut y sus comparaciones
MedidaConnecticut
Menos de $500 8%
$500–$999 13%
$1,000–$1,499 30%
$1,500–$1,999 26%
$2,000–$2,499 12%
$2,500–$2,999 5%
$3,000 o más 6%

El grupo más grande de viviendas rentadas en Connecticut paga entre $1,000 y $1,499 al mes: 30%.

Con hipoteca

$2,429 al mes

Estados Unidos: $1,963 al mes

Sin hipoteca

$1,071 al mes

Estados Unidos: $638 al mes

Dueños con hipoteca

65%

Estados Unidos: 61%

En Connecticut, 65% de los dueños pagan hipoteca, y su costo típico es $2,429 al mes, contra $1,963 en todo el país. Sin hipoteca baja a $1,071.

Valor: lo que los dueños creen que vale su casa. Renta: renta más servicios, de viviendas de todos los tamaños. El límite FHA es lo más que presta un préstamo FHA (de la Administración Federal de Vivienda) para una casa de una vivienda; la renta justa (FMR) es la que HUD usa para los vales de vivienda.

Tablas del Censo: B25075, B25063, B25088, B25081

Cómo cambió

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2015–2019 y 2020–2024

Cambio desde 2015–2019
Cambio desde 2015–2019: Connecticut y sus comparaciones
MedidaConnecticutEstados Unidos
Valor típico de una casa +33%+53%
Renta típica +26%+33%
Ingreso típico de un hogar +22%+29%

Las casas en Connecticut subieron de valor más despacio que en todo el país: 33% desde 2015–2019, contra 53%.

Desde 2015–2019, la renta típica en Connecticut subió 26%, menos que en todo el país (33%).

Aquí el ingreso no siguió el paso de la vivienda: subió 22%, mientras el valor de las casas cambió +33% y la renta, +26%.

Cambio entre dos periodos de 5 años que no se enciman, en dólares de cada época, sin ajustar por inflación.

Tablas del Censo: B25077, B25064, B19013

Cómo se vive

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Cómo se vive: Connecticut y sus comparaciones
MedidaConnecticutEstados Unidos
Vacantes de renta 4.3%5.5%
Vacantes de casas en venta 0.8%0.9%
Más de una persona por cuarto 2.1%3.4%
Personas por hogar 2.462.53
Van solos en carro 69%69%
Comparten carro 8%9%
Transporte público 3%3%
A pie o en bicicleta 3%3%
Trabajan desde casa 16%15%
Otro medio 1%2%
Viaje típico al trabajo 20 a 29 minutos20 a 29 minutos

La tasa de vacantes de renta en Connecticut es 4.3%, más baja que en todo el país (5.5%).

Más de una persona por cuarto: así vive 2.1% de los hogares en Connecticut, menos que en todo el país (3.4%).

Casi como en todo el país, en un hogar de Connecticut viven 2.46 personas en promedio.

Para ir al trabajo, 69% de los trabajadores en Connecticut manejan solos; en todo el país, 69%.

Vacantes: viviendas vacías que se ofrecen en renta o en venta. Cuartos: todos los de la vivienda, no solo las recámaras. Viaje: el rango de minutos del trabajador típico.

Tablas del Censo: B25004, B25003, B25014, B25010, B08301, B08303

Lugares

Explora los lugares en Connecticut

Ordena por cualquier columna. Cada nombre lleva a su página.

Ver la página de los lugares
Habitantes, valor típico de una casa, límite FHA, renta justa de 2 recámaras e ingreso típico por lugar en Connecticut
Región de planificación Capitol977,290$323,700$541,287$1,933$93,394
Región de planificación Western Connecticut627,071$652,900$977,500$2,399$128,188
Región de planificación South Central Connecticut570,598$353,100$541,287$2,091$88,197
Región de planificación Naugatuck Valley454,969$317,700$541,287$1,745$86,191
Región de planificación Greater Bridgeport329,259$428,800$977,500$2,399$89,667
Región de planificación Southeastern Connecticut279,971$323,400$541,287$1,902$86,586
Región de planificación Lower Connecticut River Valley175,822$379,700$541,287$1,933$104,428
Región de planificación Northwest Hills113,216$335,600$541,287$1,560$93,551
Región de planificación Northeastern Connecticut96,312$307,600$541,287$1,568$90,589

Fuente: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS), estimados de 5 años Promedio 2020–2024 Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS), estimados de 5 años (sitio externo) Fuente: Límites de préstamos FHA (HUD) Datos de 2026 Límites de préstamos FHA (HUD) (sitio externo) Fuente: Rentas Justas de Mercado (Fair Market Rents, HUD) Año fiscal 2027 Rentas Justas de Mercado (Fair Market Rents, HUD) (sitio externo)

Calculadora

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Empieza con el valor típico de una casa en Connecticut, $366,900, y la tasa promedio de la semana. Mueve el precio y el pago inicial para ver tu pago al mes. Si ya visitaste un condado, la calculadora usa sus números.

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%

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Precios y riesgos

Tres datos oficiales que ayudan a decidir: cuánto han cambiado los precios de las casas según FHFA, cuánto cuestan las cosas frente al promedio del país según la BEA y cuántas casas están en zona de inundación según FEMA.

Precios de las casas

¿Cómo han cambiado los precios de las casas?

Según el índice de precios de vivienda de FHFA, los precios de las casas en Connecticut subieron 75% en los 10 años hasta 2025.

Cambio de precio cada año

Cambio anual del índice de precios de vivienda de FHFA en Connecticut, de 2021 a 2025.
  1. 2021: +12.0%
  2. 2022: +13.8%
  3. 2023: +10.4%
  4. 2024: +8.2%
  5. 2025: +6.1%
Cambio de precios de las casas en Connecticut, en su estado y en EE. UU., según FHFA
Periodo Connecticut Estados Unidos
En 2025 +6.1% +2.9%
5 años (2020–2025) +62% +47%
10 años (2015–2025) +75% +85%

El índice sigue el precio de las mismas casas con el tiempo (ventas y tasaciones con préstamos de Fannie Mae y Freddie Mac). No es el precio promedio de una casa. FHFA considera experimentales sus índices anuales por estado.

Fuente: Índice de precios de vivienda (HPI) de FHFA Datos de 2025 Índice de precios de vivienda (HPI) de FHFA (sitio externo)

Costo de vida

¿Qué tan caros son los precios aquí?

Según la Oficina de Análisis Económico (BEA), en 2024 los precios en Connecticut fueron 4% más altos que el promedio de EE. UU. La renta de vivienda fue 16% más alta que en todo el país.

Paridades regionales de precios en Connecticut y en EE. UU. en 2024, según la BEA
Categoría Connecticut Estados Unidos Frente a EE. UU.
Todos los precios Bienes y servicios de consumo 103.6 100.0 4% más
Renta de vivienda Lo que pagan los inquilinos 117.0 100.6 16% más
Agua, luz y gas Agua, drenaje, electricidad y gas 146.5 98.4 49% más
Bienes Comida, ropa, transporte y otros 97.3 99.6 2% menos
Otros servicios Servicios fuera de la renta 102.7 100.1 3% más

La BEA expresa cada índice como porcentaje del nivel de precios promedio de EE. UU.: un número mayor quiere decir precios más altos, y uno menor, más bajos.

Fuente: Paridades regionales de precios (BEA) Datos de 2024 Paridades regionales de precios (BEA) (sitio externo)

Inundaciones

¿Hay riesgo de inundación?

Según FEMA, en Connecticut 3.1% de las casas (31,281) está en una zona de alto riesgo de inundación. De esas casas, 51% tiene seguro de inundación del NFIP.

  • Una zona de alto riesgo (Área Especial de Riesgo de Inundación) tiene 1% o más de probabilidad de inundarse cada año. 44 CFR 59.1
  • Si la casa está en esa zona y el préstamo viene de un prestamista regulado, la ley federal exige seguro de inundación mientras dure el préstamo, en las comunidades que participan en el NFIP. 42 U.S.C. 4012a
  • La mayoría de los seguros de propietarios de vivienda no cubren los daños por inundación. FEMA, FloodSmart
Casas en zona de alto riesgo de inundación y con seguro del NFIP en Connecticut, en su estado y en EE. UU., según FEMA
Medida Connecticut Estados Unidos
Casas en zona de alto riesgo 3.1% 3.5%
De esas, con seguro del NFIP 51% 48%
Todas las casas con seguro del NFIP 2.1% 2.9%

El NFIP es el seguro federal de inundación; las pólizas privadas no se cuentan. FEMA cuenta las casas con su inventario nacional de estructuras. Sumamos las cifras de los condados que publica FEMA.

Busca tu dirección en el mapa de FEMA Fuente: Casas con seguro de inundación (NFIP, FEMA) Al 3 de agosto de 2026 Casas con seguro de inundación (NFIP, FEMA) (sitio externo)

Lugares

Ciudades en Connecticut

Las 16 ciudades más pobladas con página. Cada una compara sus precios y rentas con su condado.

Ver las demás ciudades (49)

    Ayuda para comprar

    Programas de ayuda en Connecticut

    Hay 3 programas oficiales de ayuda para comprar en Connecticut en nuestra lista. Cada tarjeta dice qué tipo de ayuda da y cuándo revisamos su página oficial.

    Ver los 3 programas
    1. Downpayment Assistance Program (DAP) Loan

      Segunda hipoteca de la agencia estatal de Connecticut para el pago inicial (enganche) y los costos de cierre: 4% del precio, entre $3,000 y $15,000, junto con una hipoteca CHFA. Lo ofrece Connecticut Housing Finance Authority (CHFA).

      Con pagos Verificado el 5 de noviembre de 2026

    2. Time To Own - Forgivable Down Payment Assistance

      Préstamo de la agencia estatal de Connecticut de hasta $25,000, sin interés ni pagos mensuales, para el pago inicial (enganche) y los costos de cierre, que se perdona 10% cada año durante diez años; va con una hipoteca CHFA. Lo ofrece Connecticut Housing Finance Authority (CHFA), on behalf of the CT Department of Housing.

      Perdonable Verificado el 5 de noviembre de 2026

    3. Next Move with Deferred Down Payment Assistance Program

      Hipoteca de la agencia estatal de Connecticut para primeros compradores y para quienes ya tuvieron casa, con ayuda diferida al 0% de hasta 3.5% del préstamo para el pago inicial (enganche) o los costos de cierre. Lo ofrece Connecticut Housing Finance Authority (CHFA).

      Diferido Verificado el 5 de noviembre de 2026

    Derechos del inquilino

    Derechos del inquilino en Connecticut

    La ley de Connecticut responde 1 de estas 5 preguntas, cada respuesta con su cita. Donde dice «Dato no disponible», todavía no lo hemos verificado con la fuente.

    Resumen de la ley estatal, no asesoría legal. Las ciudades pueden tener reglas adicionales.

    Ver todos los derechos
    1. ¿Cuánto me pueden pedir de depósito?

      Por ley, el depósito de seguridad no puede pasar de dos meses de renta; si tienes 62 años o más, no puede pasar de un mes de renta.

      Conn. Gen. Stat. §47a-21(b)

    2. ¿Cuándo me tienen que devolver el depósito?

      Dato no disponible

    3. Si me atraso con la renta, ¿qué aviso me tienen que dar?

      Dato no disponible

    4. ¿Con cuánto aviso se termina un contrato de mes a mes?

      Dato no disponible

    5. ¿Hay límites para el cargo por pago atrasado?

      Dato no disponible

    Una madre con su bebé en brazos mira a su hija hacer burbujas al aire libre.

    Ayuda y consejo

    ¿Quién te puede ayudar en Connecticut?

    No tienes que hacerlo solo. Un consejero de vivienda aprobado por HUD te da consejo independiente sobre comprar, rentar, atrasos y crédito, muchas veces gratis o a bajo costo.

    13 agencias de consejería aprobadas por HUD atienden en Connecticut; 9 dicen atender en español. Elige tu lugar para ver las más cercanas con su teléfono.

    50 autoridades de vivienda pública manejan los vales de Sección 8 y la vivienda pública en Connecticut.

    Quién administra la ayuda en Connecticut

    • Autoridad de Financiamiento de Vivienda de Connecticut (CHFA)

      La Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) dice que puede ayudar con el financiamiento. Ofrece préstamos hipotecarios a 30 años con tasa fija y con interés por debajo del mercado a familias y personas de ingresos bajos a moderados en Connecticut. Su guía explica cómo comprar una casa con un préstamo de CHFA.

      Página oficial de la agencia · Verificado el 24 de octubre de 2026

    Dónde presentar una queja en Connecticut

    • Dónde presentar una queja de discriminación en la vivienda

      La ley de Connecticut prohíbe la discriminación ilegal en el empleo, la vivienda, los lugares públicos y el crédito. Si crees que sufriste discriminación ilegal, la Comisión de Derechos Humanos y Oportunidades de Connecticut (CHRO) investiga tu caso sin costo para ti. La queja se presenta por escrito y bajo juramento, dentro de los 300 días después de la fecha del acto de discriminación.

      Comisión de Derechos Humanos y Oportunidades de Connecticut (CHRO) · Verificado el 24 de octubre de 2026

    • Ayuda con quejas o preguntas sobre tu seguro

      La Unidad de Asuntos del Consumidor del Departamento de Seguros de Connecticut recibe, revisa y responde quejas y preguntas de los residentes del estado sobre temas de seguros con compañías de seguros, agentes y ajustadores. Las quejas se presentan por escrito.

      Departamento de Seguros de Connecticut (CID) · Verificado el 24 de octubre de 2026

    • CT FAIR Plan: seguro de último recurso para tu casa

      El Departamento de Seguros te anima a comparar compañías, porque cada aseguradora usa sus propias reglas para aceptar una casa. Si no consigues cobertura en el mercado privado, el CT FAIR Plan es el asegurador de último recurso de Connecticut.

      Departamento de Seguros de Connecticut (CID) · Verificado el 24 de octubre de 2026

    Guías

    Guías para ti en Connecticut

    Las elegimos con los números de Connecticut. Cada una dice por qué te puede servir.

    Preguntas frecuentes sobre la vivienda en Connecticut

    ¿Cuál es el límite FHA en Connecticut en 2026?

    En Connecticut, el límite FHA para una casa de una unidad va de $541,287 a $977,500. El más alto está en Región de planificación Greater Bridgeport.

    ¿Cuánto cuesta una casa típica en Connecticut?

    El valor típico de una casa en Connecticut es $366,900 (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.). El más alto está en Región de planificación Western Connecticut ($652,900) y el más bajo en Región de planificación Northeastern Connecticut ($307,600).

    ¿Cuánto cuesta rentar en Connecticut?

    La renta típica en Connecticut es $1,488 al mes (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.).

    ¿Cuánto hay que ganar para rentar un apartamento de 2 recámaras en Connecticut?

    Con la renta justa promedio de HUD en Connecticut ($2,033, Año fiscal 2027), unos $39.10 por hora trabajando tiempo completo, para que la renta no pase de 30% del ingreso.

    ¿Cuánto se paga de impuesto a la propiedad en Connecticut?

    El impuesto a la propiedad típico en Connecticut es $6,643 al año, cerca de 1.81% del valor de la casa (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.).

    ¿Dónde encuentro ayuda gratis en español para comprar casa en Connecticut?

    Hay 13 agencias de consejería aprobadas por HUD en Connecticut; 9 dicen atender en español. Cada página de lugar lista las más cercanas con su teléfono.

    Fuentes: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (Promedio 2020–2024); Límites de préstamos FHA (Datos de 2026); Límites de préstamos convencionales (Datos de 2026); Rentas Justas de Mercado (Año fiscal 2027); Agencias de consejería de vivienda aprobadas por HUD (Consultado el 6 de noviembre de 2026); Autoridades de vivienda pública (Consultado el 6 de noviembre de 2026); Índice de precios de vivienda (Datos de 2025); Casas con seguro de inundación (Al 3 de agosto de 2026); Paridades regionales de precios (Datos de 2024); Límites cartográficos de la Oficina del Censo (Datos de 2024).