Programa de ayuda · Connecticut
Time To Own - Forgivable Down Payment Assistance
Préstamo de la agencia estatal de Connecticut de hasta $25,000, sin interés ni pagos mensuales, para el pago inicial (enganche) y los costos de cierre, que se perdona 10% cada año durante diez años; va con una hipoteca CHFA
En resumen
- Monto máximo publicado
- Hasta $25,000
- Lo que dice su página; tu monto depende del precio y del préstamo.
- Forma de la ayuda
- Perdonable
- Segundo préstamo perdonable si te quedas en la casa
- ¿Primer comprador?
- Sí
- Solo primeros compradores
- Verificado
- 5 de noviembre de 2026
- Contra la página oficial del programa.
Tipo de ayuda
Qué es
- Segundo préstamo perdonable si te quedas en la casa
Qué da
Hasta $25,000
Texto de la fuente, en inglés
0% Interest rate with no monthly payment required. … Ten percent (10%) of the principal balance will be forgiven annually, on the anniversary date of the loan closing, until the loan is fully forgiven on the tenth anniversary. … Financing to cover up to 20% down payment and up to 5% closing costs. … Loan amounts up to $25,000. … The minimum Time To Own loan amount is $3,000. Resumen de lo que publica el programa; no es una oferta de crédito ni asesoría. Los montos, los límites y los fondos cambian sin aviso.
En resumen
Quién califica
Cada respuesta sale de la página del programa. «No lo dice — pregunta» quiere decir que su página no lo aclara: pregúntalo antes de solicitar.
Texto de la fuente, en inglés
The Time To Own loan is only available to eligible applicants that qualify for and receive a CHFA first mortgage. … Applicants must be a current resident of Connecticut and able to demonstrate residency for the most recent three (3) years. … Applicants who are not first - time homebuyers may also apply if they plan to purchase in a targeted area of the state. Borrowers may not own any other property at the time of the CHFA mortgage closing. … For a limited time, CHFA will offer the Time To Own - Forgivable Down Payment Assistance loan - Solo primeros compradores Sí
- Curso para compradores obligatorio No lo dice — pregunta
- Puntaje de crédito mínimo No lo dice — pregunta
- Límite de ingresos Según la tabla del programa (por condado y tamaño de familia)
- Límite de precio Según la tabla del programa
- Hipotecas con las que funciona No lo dice — pregunta
- Requisito migratorio No lo dice — pregunta
- ¿Acepta ITIN? No lo dice — pregunta
- Materiales en español No lo dice — pregunta
- Estado del programa La fuente no dice si está abierto — pregunta
- Dónde aplica Todo Connecticut
Lo que dice su página sobre si está abierto
Su página no dice si el programa está abierto ni si tiene fondos. Pregúntalo al prestamista o a la agencia antes de contar con él. Leído en la página oficial el 5 de noviembre de 2026.
Tu zona en números
Lo que cuesta comprar en Connecticut
El programa cubre todo Connecticut. La primera columna es la cifra de Connecticut; la segunda va del mínimo al máximo entre sus condados. Los límites cambian por condado: mira el tuyo.
El programa fija su precio máximo en una tabla. Compárala con el valor típico de una casa en Connecticut: $366,900.
El valor típico de una casa ($366,900) cabe dentro del límite FHA de Connecticut ($541,287).
El programa fija su límite de ingresos en su propia tabla. Como referencia, el límite de ingresos bajos de HUD para 4 personas en Connecticut es $100,000.
| Cifra | Connecticut | Del mínimo al máximo | Fuente |
|---|---|---|---|
| Valor típico de una casa | $366,900 | $307,600 (Región de planificación Northeastern Connecticut) a $652,900 (Región de planificación Western Connecticut) | U.S. Census Bureau |
| Límite FHA (casa de una vivienda) | $541,287 | $541,287 (Región de planificación Capitol) a $977,500 (Región de planificación Western Connecticut) | HUD |
| Límite conforme (casa de una vivienda) | $832,750 | $832,750 (Región de planificación Capitol) a $977,500 (Región de planificación Western Connecticut) | FHFA |
| Ingresos bajos según HUD (80%), hogar de 4 personas | $100,000 | $99,600 (Región de planificación Naugatuck Valley) a $117,100 (Región de planificación Western Connecticut) | HUD |
Fuentes: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS), estimados de 5 años (Promedio 2020–2024) · Límites de préstamos FHA (HUD) (Datos de 2026) · Límites de préstamos convencionales (FHFA) (Datos de 2026) · Límites de ingresos (Income Limits, HUD) (Año fiscal 2026)
Paso a paso
Cómo usarlo, paso a paso
Cada paso sale de lo que dice la página del programa. Lo que su página no aclara está más abajo, en las preguntas.
Buscar un prestamista participante-
Pregunta primero si está abierto
Su página no dice si está abierto ni si le quedan fondos. Es lo primero que debes preguntar.
-
Confirma que cuentas como primer comprador
El programa lo pide. Lee en su página cómo define «primer comprador» y si tiene excepciones.
-
Busca tu condado en la tabla de ingresos
El límite cambia según el condado y el número de personas de tu hogar. Cuenta el ingreso de todas las personas que el programa pide sumar.
-
Revisa el precio máximo de tu condado
El programa fija un precio máximo por condado en su tabla.
-
Haz la solicitud
Busca un prestamista participante: los programas estatales no reciben solicitudes directas; el prestamista reserva la ayuda al tramitar tu hipoteca.
-
Compara el costo total antes de firmar
Pregunta por el costo total. La hipoteca con ayuda puede tener una tasa más alta que sin ella, y algunos programas cobran el curso o una comisión.
Antes de llamar
Lo que debes preguntar
Su página no aclara 7 puntos. Llévalos anotados cuando hables con Connecticut Housing Finance Authority (CHFA), on behalf of the CT Department of Housing.
Lo que su página no dice
- ¿Está abierto ahora y le quedan fondos?
- ¿Piden un curso para compradores? ¿Cuál aceptan y cuánto cuesta?
- ¿Qué puntaje de crédito mínimo piden?
- ¿Con qué tipos de hipoteca funciona: FHA, VA, USDA o convencional?
- ¿Qué documentos de estatus migratorio o de residencia piden?
- ¿Aceptan ITIN?
- ¿Tienen materiales o personal que atienda en español?
Lo que conviene preguntar por el tipo de ayuda
- ¿En cuántos años se perdona el préstamo y qué pasa si vendo o refinancio antes?
Frente a los demás
Cómo se compara con los otros programas de Connecticut
Los 3 programas de Connecticut que revisamos, con los mismos datos de su página oficial. «No lo dice» quiere decir que su página no lo aclara.
Es el único de los 3 programas de Connecticut que pide ser primer comprador. Es uno de los 3 de 3 que publican un monto con la cifra en su propio texto. Es el único de Connecticut en nuestra lista con ayuda de tipo «perdonable».
Desliza la tabla para ver todas las columnas.
| Programa | Tipo de ayuda | Monto publicado | Solo primeros compradores | Curso obligatorio | Acepta ITIN | Dónde aplica |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Time To Own - Forgivable Down Payment Assistanceeste programa | Perdonable | Hasta $25,000 | Sí | No lo dice | No lo dice | Todo el estado |
| Downpayment Assistance Program (DAP) Loan | Con pagos | Hasta $15,000 | No lo dice | Sí | No lo dice | Todo el estado |
| Next Move with Deferred Down Payment Assistance Program | Diferido | Hasta 3.5% del préstamo | No | No lo dice | No lo dice | Todo el estado |
Fuentes
Cómo verificamos este programa
Leímos las páginas oficiales del programa el 5 de noviembre de 2026 y copiamos su texto tal como aparece en ellas. No agregamos montos ni requisitos que esas páginas no digan, y un programa solo figura como abierto o cerrado cuando su página lo dice.
Volvemos a revisar cada programa. Si pasan más de 180 días sin revisión, la página lo avisa.
Pide ayuda gratis para solicitar
Un consejero de vivienda aprobado por HUD te explica los requisitos del programa, revisa tus números y te dice qué preguntar al prestamista. No vende préstamos.
Buscar un consejero (HUD)Lee antes de solicitar
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Tu condado
Los límites de precio y de ingreso dependen del condado. En la página de tu condado están el valor típico, el límite FHA y las agencias de consejería que te acompañan en la solicitud.