Programa de ayuda · Connecticut
Downpayment Assistance Program (DAP) Loan
Segunda hipoteca de la agencia estatal de Connecticut para el pago inicial (enganche) y los costos de cierre: 4% del precio, entre $3,000 y $15,000, junto con una hipoteca CHFA
En resumen
- Monto máximo publicado
- Hasta $15,000
- Lo que dice su página; tu monto depende del precio y del préstamo.
- Forma de la ayuda
- Con pagos
- Segundo préstamo con pagos mensuales
- ¿Primer comprador?
- No lo dice — pregunta
- La fuente no dice si debes ser primer comprador
- Verificado
- 5 de noviembre de 2026
- Contra la página oficial del programa.
Tipo de ayuda
Qué es
- Segundo préstamo con pagos mensuales
Qué da
Hasta $15,000
Texto de la fuente, en inglés
A DAP loan is a second mortgage on your home. … Home purchase assistance up to $15,000 … Your DAP loan must be at least $3,000 … Loan amount will be equal to 4.00% of: (i.) the sales price or, (ii.) the appraised value, whichever is less. … Loan interest rate will be equal to: (i.) the first mortgage interest rate in effect or, (ii.) 5.00% … whichever is less. Resumen de lo que publica el programa; no es una oferta de crédito ni asesoría. Los montos, los límites y los fondos cambian sin aviso.
En resumen
Quién califica
Cada respuesta sale de la página del programa. «No lo dice — pregunta» quiere decir que su página no lo aclara: pregúntalo antes de solicitar.
Texto de la fuente, en inglés
You must first apply and qualify for a CHFA mortgage from a CHFA- Participating Lender. … An eligible borrower must show his or her ability to repay the CHFA first mortgage and the DAP loan. … You will be required to attend a free Homebuyer Education class prior to closing. - Solo primeros compradores No lo dice — pregunta
- Curso para compradores obligatorio Sí
- Puntaje de crédito mínimo No lo dice — pregunta
- Límite de ingresos La fuente no lo menciona
- Límite de precio Según la tabla del programa
- Hipotecas con las que funciona No lo dice — pregunta
- Requisito migratorio La fuente no lo menciona — pregunta
- ¿Acepta ITIN? No lo dice — pregunta
- Materiales en español No lo dice — pregunta
- Estado del programa La fuente no dice si está abierto — pregunta
- Dónde aplica Todo Connecticut
Lo que dice su página sobre si está abierto
Su página no dice si el programa está abierto ni si tiene fondos. Pregúntalo al prestamista o a la agencia antes de contar con él. Leído en la página oficial el 5 de noviembre de 2026.
Tu zona en números
Lo que cuesta comprar en Connecticut
El programa cubre todo Connecticut. La primera columna es la cifra de Connecticut; la segunda va del mínimo al máximo entre sus condados. Los límites cambian por condado: mira el tuyo.
El valor típico de una casa ($366,900) cabe dentro del límite FHA de Connecticut ($541,287).
| Cifra | Connecticut | Del mínimo al máximo | Fuente |
|---|---|---|---|
| Valor típico de una casa | $366,900 | $307,600 (Región de planificación Northeastern Connecticut) a $652,900 (Región de planificación Western Connecticut) | U.S. Census Bureau |
| Límite FHA (casa de una vivienda) | $541,287 | $541,287 (Región de planificación Capitol) a $977,500 (Región de planificación Western Connecticut) | HUD |
| Límite conforme (casa de una vivienda) | $832,750 | $832,750 (Región de planificación Capitol) a $977,500 (Región de planificación Western Connecticut) | FHFA |
| Ingresos bajos según HUD (80%), hogar de 4 personas | $100,000 | $99,600 (Región de planificación Naugatuck Valley) a $117,100 (Región de planificación Western Connecticut) | HUD |
Fuentes: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (ACS), estimados de 5 años (Promedio 2020–2024) · Límites de préstamos FHA (HUD) (Datos de 2026) · Límites de préstamos convencionales (FHFA) (Datos de 2026) · Límites de ingresos (Income Limits, HUD) (Año fiscal 2026)
Paso a paso
Cómo usarlo, paso a paso
Cada paso sale de lo que dice la página del programa. Lo que su página no aclara está más abajo, en las preguntas.
Buscar un prestamista participante-
Pregunta primero si está abierto
Su página no dice si está abierto ni si le quedan fondos. Es lo primero que debes preguntar.
-
Toma el curso para compradores
El programa lo pide. Las agencias de consejería aprobadas por HUD dan cursos. En Connecticut hay 13 agencias en la lista de HUD, y 9 atienden en español.
-
Haz la solicitud
Busca un prestamista participante: los programas estatales no reciben solicitudes directas; el prestamista reserva la ayuda al tramitar tu hipoteca.
-
Compara el costo total antes de firmar
Pregunta por el costo total. La hipoteca con ayuda puede tener una tasa más alta que sin ella, y algunos programas cobran el curso o una comisión.
Antes de llamar
Lo que debes preguntar
Su página no aclara 9 puntos. Llévalos anotados cuando hables con Connecticut Housing Finance Authority.
Lo que su página no dice
- ¿Está abierto ahora y le quedan fondos?
- ¿Es solo para primeros compradores?
- ¿Hay un límite de ingresos para mi hogar?
- ¿Hay un precio máximo para la casa?
- ¿Qué puntaje de crédito mínimo piden?
- ¿Con qué tipos de hipoteca funciona: FHA, VA, USDA o convencional?
- ¿Qué documentos de estatus migratorio o de residencia piden?
- ¿Aceptan ITIN?
- ¿Tienen materiales o personal que atienda en español?
Lo que conviene preguntar por el tipo de ayuda
- ¿Qué tasa y qué pago mensual tiene el segundo préstamo?
Frente a los demás
Cómo se compara con los otros programas de Connecticut
Los 3 programas de Connecticut que revisamos, con los mismos datos de su página oficial. «No lo dice» quiere decir que su página no lo aclara.
Es el único de los 3 programas de Connecticut cuya página no aclara si hay que ser primer comprador. Es uno de los 3 de 3 que publican un monto con la cifra en su propio texto. Es el único de Connecticut en nuestra lista con ayuda de tipo «con pagos». Es el único que pide un curso para compradores.
Desliza la tabla para ver todas las columnas.
| Programa | Tipo de ayuda | Monto publicado | Solo primeros compradores | Curso obligatorio | Acepta ITIN | Dónde aplica |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Downpayment Assistance Program (DAP) Loaneste programa | Con pagos | Hasta $15,000 | No lo dice | Sí | No lo dice | Todo el estado |
| Time To Own - Forgivable Down Payment Assistance | Perdonable | Hasta $25,000 | Sí | No lo dice | No lo dice | Todo el estado |
| Next Move with Deferred Down Payment Assistance Program | Diferido | Hasta 3.5% del préstamo | No | No lo dice | No lo dice | Todo el estado |
Fuentes
Cómo verificamos este programa
Leímos las páginas oficiales del programa el 5 de noviembre de 2026 y copiamos su texto tal como aparece en ellas. No agregamos montos ni requisitos que esas páginas no digan, y un programa solo figura como abierto o cerrado cuando su página lo dice.
Volvemos a revisar cada programa. Si pasan más de 180 días sin revisión, la página lo avisa.
Pide ayuda gratis para solicitar
Un consejero de vivienda aprobado por HUD te explica los requisitos del programa, revisa tus números y te dice qué preguntar al prestamista. No vende préstamos.
Buscar un consejero (HUD)Lee antes de solicitar
-
Ayudas y programas
Ayuda para el pago inicial: cómo funciona
Qué es la ayuda para el pago inicial, sus tipos (regalo, segundo préstamo perdonable o diferido, crédito fiscal), quién califica y dónde buscarla.
-
Ayudas y programas
Cursos para compradores de casa: cuándo te los piden
Qué es un curso para compradores, cuándo lo piden Fannie Mae, Freddie Mac y los programas de ayuda, y dónde tomarlo gratis o en español.
-
Ayudas y programas
Consejeros de vivienda de HUD: qué hacen y cuánto cuestan
Qué hace un consejero de vivienda aprobado por HUD, en qué te ayuda (comprar, rentar, atrasos, crédito), cuánto cuesta por reglamento y cómo encontrar uno.
Tu condado
Los límites de precio y de ingreso dependen del condado. En la página de tu condado están el valor típico, el límite FHA y las agencias de consejería que te acompañan en la solicitud.