Comprar casa
Datos de noviembre de 2026
Comprar casa en Connecticut
Una casa típica en Connecticut vale $366,900 (Promedio 2020–2024). El límite FHA para una unidad es $541,287–$977,500 según el lugar. Aquí tienes el enganche mínimo que pide cada tipo de préstamo a ese precio, el límite de cada lugar y los programas de ayuda del estado.
Las cifras clave en Connecticut
- Casa típica
- $366,900
- valor mediano, Promedio 2020–2024
- 10% más que en EE. UU.
- Límite FHA
- $541,287–$977,500
- una unidad, según el lugar
- En 2 de los 9 lugares, el límite supera el mínimo nacional ($541,287).
- Límite conforme
- $832,750
- hasta $977,500 en zonas de costo alto
- Por encima de este monto, el préstamo es «jumbo».
- Enganche FHA mínimo
- $12,842
- 3.5% de una casa de $366,900
- VA y USDA no piden enganche si calificas.
Enganche (pago inicial)
Cuánto enganche pide cada préstamo
Para una casa de $366,900, el valor típico en Connecticut. El enganche mínimo es la regla de cada programa. El pago mensual es un ejemplo de capital e interés a 30 años con la tasa promedio de 7.18% (5 de noviembre de 2026): no incluye impuestos, seguro ni seguro hipotecario.
Tu precio, tu tasa y tu enganche serán otros: usa la calculadora con tus números. Los costos de cierre van aparte.
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FHA Regla del programa
Enganche mínimo3.5%
En dinero$12,842
Pago al mes$2,399
Con puntaje de crédito de 580 o más. Lleva seguro hipotecario (MIP) por adelantado y cada mes.
HUD Handbook 4000.1 (Update 18), II.A.2.a.iv — Minimum Required Investment · Vigente desde el 14 de septiembre de 2016
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Convencional Regla del programa
Enganche mínimo3%
En dinero$11,007
Pago al mes$2,411
El 3% es la opción estándar más baja. Con menos del 20% de enganche pagas seguro hipotecario privado (PMI) hasta tener más capital.
Fannie Mae Selling Guide B5-6-01 — HomeReady Mortgage Loan and Borrower Eligibility · Vigente desde el 1 de enero de 2024
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VA Regla del programa
Enganche mínimo0%
En dinero$0
Pago al mes$2,486
Para veteranos, militares y algunos cónyuges. Sin enganche mientras el precio no supere el avalúo; cobra una cuota de financiamiento única.
VA: Purchase loan — benefits · Vigente desde el 1 de enero de 2020
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USDA Regla del programa
Enganche mínimo0%
En dinero$0
Pago al mes$2,486
Solo casas en zonas rurales elegibles y hogares dentro del límite de ingreso de USDA. Financia el precio completo.
7 CFR §3555.103 — Maximum loan amount (Guaranteed Rural Housing Program) · Vigente desde el 9 de diciembre de 2013
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Los préstamos con ITIN no siguen una regla federal: cada prestamista fija su enganche y su tasa, y suelen pedir más. El 15% es un ejemplo.
Límites de préstamo
Límite FHA y conforme en cada lugar
FHA fija el límite por área: 2 de los 9 lugares de Connecticut son de costo alto y superan el mínimo nacional ($541,287). El límite conforme es el máximo que compran Fannie Mae y Freddie Mac; por encima, el préstamo es «jumbo».
| Región de planificación Western Connecticut | $977,500 | $977,500 | $652,900 | Costo alto |
|---|---|---|---|---|
| Región de planificación Greater Bridgeport | $977,500 | $977,500 | $428,800 | Costo alto |
| Región de planificación Lower Connecticut River Valley | $541,287 | $832,750 | $379,700 | Mínimo nacional |
| Región de planificación South Central Connecticut | $541,287 | $832,750 | $353,100 | Mínimo nacional |
| Región de planificación Northwest Hills | $541,287 | $832,750 | $335,600 | Mínimo nacional |
| Región de planificación Capitol | $541,287 | $832,750 | $323,700 | Mínimo nacional |
| Región de planificación Southeastern Connecticut | $541,287 | $832,750 | $323,400 | Mínimo nacional |
| Región de planificación Naugatuck Valley | $541,287 | $851,000 | $317,700 | Mínimo nacional |
| Región de planificación Northeastern Connecticut | $541,287 | $832,750 | $307,600 | Mínimo nacional |
- Western Connecticut $977,500$977,500
- Greater Bridgeport $977,500$977,500
- Lower Connecticut River Valley $541,287$832,750
- South Central Connecticut $541,287$832,750
- Northwest Hills $541,287$832,750
- Capitol $541,287$832,750
- Southeastern Connecticut $541,287$832,750
- Naugatuck Valley $541,287$851,000
- Northeastern Connecticut $541,287$832,750
Una unidad. Para casas de 2 a 4 unidades, cada página de lugar tiene la tabla completa. Fuente: Límites de préstamos FHA (HUD) Datos de 2026 Límites de préstamos FHA (HUD) (sitio externo)
Ayuda para el enganche
Programas de Connecticut para comprar
3 programas verificados que dan dinero para el enganche o los costos de cierre, o un crédito fiscal. Con el texto de su fuente y la fecha en que lo revisamos.
Algunas ayudas son subsidios que no se devuelven; otras son un segundo préstamo que se perdona con los años o que se paga al vender. La etiqueta de cada programa dice de qué tipo es.
Ver todos los programas-
Downpayment Assistance Program (DAP) Loan
Verificado el 5 de noviembre de 2026
Segunda hipoteca de la agencia estatal de Connecticut para el pago inicial (enganche) y los costos de cierre: 4% del precio, entre $3,000 y $15,000, junto con una hipoteca CHFA
- Con pagos
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Time To Own - Forgivable Down Payment Assistance
Verificado el 5 de noviembre de 2026
Préstamo de la agencia estatal de Connecticut de hasta $25,000, sin interés ni pagos mensuales, para el pago inicial (enganche) y los costos de cierre, que se perdona 10% cada año durante diez años; va con una hipoteca CHFA
- Perdonable
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Next Move with Deferred Down Payment Assistance Program
Verificado el 5 de noviembre de 2026
Hipoteca de la agencia estatal de Connecticut para primeros compradores y para quienes ya tuvieron casa, con ayuda diferida al 0% de hasta 3.5% del préstamo para el pago inicial (enganche) o los costos de cierre
- Diferido
Lo que publica el estado
Reglas de Connecticut que cambian la cuenta
Exenciones que bajan el impuesto a la propiedad e impuestos que se pagan al registrar la escritura, resumidos de la página oficial que cada uno cita.
Impuesto a la propiedad en ConnecticutExenciones y topes
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Crédito para dueños de 65 años o más o con discapacidad total (Circuit Breaker)
La ley del estado da un crédito en el impuesto a la propiedad a los dueños que viven en su casa en Connecticut, que tienen 65 años o más o una discapacidad total, y cuyos ingresos anuales no pasan de ciertos límites. El tasador (assessor) local calcula el crédito y el recaudador de impuestos lo aplica a tu factura. El crédito puede llegar a $1,250 para parejas casadas y a $1,000 para personas solteras, según una escala de ingresos. La solicitud se hace en la oficina del tasador entre el 1 de febrero y el 15 de mayo.
Conn. Gen. Stat. §12-170aa · Oficina de Política y Administración de Connecticut (OPM) · Verificado el 24 de octubre de 2026
Al registrar la compra
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Impuesto estatal de traspaso (conveyance tax), por tramos del precio
En una vivienda, el estado cobra 0.75 por ciento de los primeros $800,000 del precio, 1.25 por ciento de la parte entre $800,000.01 y $2,500,000, y 2.25 por ciento de la parte que pase de $2,500,000. Lo paga el vendedor; los municipios cobran además su propio impuesto de traspaso.
Conn. Gen. Stat. §12-494 · Departamento de Servicios de Ingresos de Connecticut (DRS) · Verificado el 23 de octubre de 2026
Tus siguientes pasos
Cómo seguir en Connecticut
Lo que puedes hacer hoy, gratis y sin dar datos personales. Ve en orden: primero tus números, después la ayuda.
- Haz la cuenta con tus números
La calculadora de Connecticut ya trae el valor típico, la tasa promedio y el impuesto del estado.
- Revisa si calificas para ayuda
Cada programa dice qué da, quién califica y cuándo lo revisamos.
- Habla gratis con un consejero
13 agencias aprobadas por HUD te ayudan a preparar tu compra; 9 dicen atender en español.
- Sigue los pasos para comprar casa
Del presupuesto a las llaves, en orden y en español.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto enganche necesito para una casa típica en Connecticut?
Para una casa de $366,900 (valor típico, Promedio 2020–2024), el mínimo FHA (3.5%) es $12,842 y el mínimo convencional (3%) es $11,007. VA y USDA no piden enganche si calificas. Los programas estatales pueden cubrir una parte.
¿Hay lugares de costo alto en Connecticut?
Sí. En Datos de 2026, 2 de los 9 lugares de Connecticut tienen un límite FHA por encima del mínimo nacional ($541,287); el más alto es el de Región de planificación Western Connecticut ($977,500).
¿Cuál es el límite conforme en Connecticut?
En Datos de 2026, el límite conforme para una unidad va de $832,750 a $977,500 según el lugar de Connecticut: es el préstamo máximo que compran Fannie Mae y Freddie Mac. Por encima, el préstamo es «jumbo» y cada prestamista pone sus condiciones.
¿Cuánto seríal pago mensual de una casa típica en Connecticut?
Con $366,900, el enganche mínimo FHA ($12,842) y la tasa promedio de 7.18% (5 de noviembre de 2026), el capital e interés a 30 años ronda $2,399 al mes. Faltan el impuesto, el seguro y el seguro hipotecario: la calculadora los suma.
¿Qué ayuda hay para el enganche en Connecticut?
Hemos verificado 3 programas estatales en Connecticut que dan dinero para el enganche o los costos de cierre, o un crédito fiscal. Cada uno muestra el texto de su fuente, quién califica y la fecha en que lo revisamos.