Condado en Illinois

Condado de Marion , Illinois

El condado de Marion, en Illinois, tiene 37,000 habitantes: es el n.º 36 de 102 por población. El condado de Marion tiene un límite FHA de $541,287 para casas de una unidad. El valor típico de una casa aquí es $103,000. La renta justa de mercado de HUD para un apartamento de 2 recámaras es $930 al mes; para pagarla sin gastar más del 30% de tu ingreso necesitas ganar unos $17.88 por hora.

Precio típico de una casa

$103,000

−61% vs. Illinois −69% vs. EE. UU.

La mitad de las casas con dueño valen más y la otra mitad menos.
- Marion
- Illinois
- Estados Unidos
Fuente: U.S. Census Bureau, Promedio 2020–2024
Renta justa, 2 recámaras

$930 al mes

−46% vs. Illinois −47% vs. EE. UU.

La renta de referencia de HUD para un apartamento de 2 recámaras, con servicios básicos.
- Marion
- Illinois
- Estados Unidos
Fuente: HUD, Año fiscal 2027
Límite FHA 2026, 1 unidad

$541,287

Límite mínimo nacional de FHA

Es lo máximo que puedes pedir con un préstamo FHA para una casa de una unidad aquí.
- Marion
- Mínimo
- Máximo
Fuente: HUD, Datos de 2026
Impuesto a la propiedad

1.71% del valor al año

−15% vs. Illinois +82% vs. EE. UU.

$1,759 al año para el dueño típico
- Marion
- Illinois
- Estados Unidos
Fuente: U.S. Census Bureau, Promedio 2020–2024

Mercado ahora, con datos de Zillow

Datos de Zillow

Valor típico de una casa: $124,595; 6.9% más que hace 12 meses; Valor típico de una casa según Zillow, de septiembre de 2021 a septiembre de 2026: de $104,346 a $124,595.

Según Zillow (ZHVI), septiembre de 2026. Las cifras del Censo arriba son promedios de 5 años (2020–2024).

Datos de octubre de 2026

En pocas palabras

¿Cómo está la vivienda en el condado de Marion hoy?

El pago mensual de una casa típica con FHA sería de unos $920, es decir, 18% del ingreso típico de un hogar en el condado de Marion. Las casas aquí valen 61% menos que el promedio de Illinois. Aquí 75% de los hogares viven en casa propia; en Illinois en general son 67%. El impuesto a la propiedad típico es de $1,759 al año (cerca de 1.71% del valor de la casa), más bajo que en Illinois.

Rentar pesa menos que en Illinois: 43% de los inquilinos dedican 30% o más de su ingreso a la vivienda, frente a 48% en el estado.

Fuentes: U.S. Census Bureau (Promedio 2020–2024).

Solo aquí

Lo que distingue al condado de Marion

Cerca, en el condado de Wayne, la renta típica es de $657: 17% menos que en el condado de Marion ($794).
De 2020 a 2025, los precios de las casas en el condado de Marion subieron 53% según el índice de FHFA, más rápido que en Illinois (47%).
12% de los hogares en el condado de Marion no tienen internet en casa, frente a 6% en Illinois.

Fuentes: U.S. Census Bureau (Promedio 2020–2024); FHFA (Datos de 2025).

Las casas de aquí

La vivienda en el condado de Marion

Qué casas hay en el condado de Marion, cuánto cuestan, cómo cambiaron y cómo se vive, con los números del Censo (2020–2024).

Qué casas hay

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Tipo de vivienda

Tipo de vivienda: Condado de Marion y sus comparaciones
Medida	Condado de Marion	Illinois	Estados Unidos
Casa sola	72%	58%	61%
Casa adosada	1%	6%	6%
Edificio de 2 a 4	5%	12%	8%
Apartamentos (5 o más)	6%	22%	19%
Casa móvil	17%	2%	6%
Bote, RV y otros	Estimado poco fiable	0%	0%

En el condado de Marion, 7 de cada 10 viviendas son casas solas; en Illinois, 6.

Aquí hay más casas móviles que en Illinois: 17% de las viviendas, contra 2%.

Año de construcción

Año de construcción: Condado de Marion y sus comparaciones
Medida	Condado de Marion	Illinois	Estados Unidos
Antes de 1960	33%	38%	26%
1960–1979	29%	26%	24%
1980–1999	23%	20%	25%
2000–2009	9%	11%	14%
2010 o después	6%	6%	11%

El año típico de construcción en el condado de Marion es 1973, casi igual que en Illinois (1971).

En el condado de Marion, 61% de las viviendas tienen 3 recámaras o más, más que en Illinois (58%).

Cuánto cuestan aquí

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Valor de las casas con dueño

Valor de las casas con dueño: Condado de Marion y sus comparaciones
Medida	Condado de Marion
Menos de $100 mil	49%
$100 mil–$200 mil	31%
$200 mil–$300 mil	12%
$300 mil–$500 mil	6%
$500 mil–$750 mil	2%
$750 mil–$1 millón	Estimado poco fiable
$1 millón o más	Estimado poco fiable

Por precio, la mayoría de las casas en el condado de Marion queda bajo el límite FHA de este condado ($541,287): cerca de 98%.

Renta mensual con servicios

Renta mensual con servicios: Condado de Marion y sus comparaciones
Medida	Condado de Marion
Menos de $500	18%
$500–$999	55%
$1,000–$1,499	20%
$1,500–$1,999	Estimado poco fiable
$2,000–$2,499	Estimado poco fiable
$2,500–$2,999	Poco fiable
$3,000 o más	Estimado poco fiable

La renta justa del mercado (FMR) de HUD para 2 recámaras de este condado es $930: cerca de 66% de las rentas en el condado de Marion están por debajo.

Con hipoteca

$1,206 al mes

Illinois: $1,987 al mes

Sin hipoteca

$522 al mes

Illinois: $792 al mes

Dueños con hipoteca

51%

Illinois: 61%

El costo típico de quien paga hipoteca en el condado de Marion es $1,206 al mes, menos que en Illinois ($1,987); sin hipoteca, $522.

Cómo cambió

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2015–2019 y 2020–2024

Cambio desde 2015–2019

Cambio desde 2015–2019: Condado de Marion y sus comparaciones
Medida	Condado de Marion	Illinois	Estados Unidos
Valor típico de una casa	+32%	+35%	+53%
Renta típica	+23%	+26%	+33%
Ingreso típico de un hogar	+29%	+27%	+29%

El valor típico de una casa en el condado de Marion subió 32% desde 2015–2019, menos que en Illinois (35%).

Las rentas en el condado de Marion subieron más despacio que en Illinois: 23% desde 2015–2019, contra 26%.

El ingreso típico de un hogar en el condado de Marion subió 29% en ese tiempo; el valor de las casas cambió +32% y la renta, +23%.

Cómo se vive

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Cómo se vive: Condado de Marion y sus comparaciones
Medida	Condado de Marion	Illinois	Estados Unidos
Vacantes de renta	Estimado poco fiable	5.0%	5.5%
Vacantes de casas en venta	Estimado poco fiable	1.0%	0.9%
Más de una persona por cuarto	1.2%	2.5%	3.4%
Personas por hogar	2.33	2.46	2.53
Van solos en carro	83%	66%	69%
Comparten carro	10%	8%	9%
Transporte público	Estimado poco fiable	6%	3%
A pie o en bicicleta	2%	3%	3%
Trabajan desde casa	5%	16%	15%
Otro medio	1%	1%	2%
Viaje típico al trabajo	10 a 19 minutos	20 a 29 minutos	20 a 29 minutos

En el condado de Marion, 1.2% de los hogares viven con más de una persona por cuarto, contra 2.5% en Illinois.

Los hogares en el condado de Marion son más chicos: 2.33 personas en promedio; en Illinois, 2.46.

El carro manda en el condado de Marion: 83% de los trabajadores manejan solos al trabajo, y el viaje típico dura 10 a 19 minutos.

Haz las cuentas

¿Cuánto pagarías al mes en el condado de Marion?

Una casa típica está al alcance del ingreso típico

Empezamos con una casa típica de $103,000, un préstamo FHA con 3.5% de pago inicial (enganche) y la tasa promedio más reciente (7.18%). Ese pago se llevaría 18% del ingreso típico de un hogar aquí, que es de $61,240 al año.

Cambia el precio, el enganche o el préstamo: el pago se calcula otra vez al instante.

Tus datos

Precio de la casaDato local

Empieza con el valor típico de una casa en el condado de Marion. Cámbialo por el precio que tú buscas.

Tu puntaje de crédito

620 o másDe 580 a 619De 500 a 579Menos de 500

El puntaje cambia qué préstamos aplican y el enganche mínimo de FHA. Tu tasa real también depende de tu crédito.

Pago inicial (enganche)

Equivale a $3,605 (3.5% del precio). El mínimo común para este préstamo es 3.5%.

Tasa de interés%

Promedio de la semana ± un cuarto o medio punto.

Plazo

30 años20 años15 años

Promedio nacional al 5 de noviembre de 2026 (Freddie Mac); tu tasa puede ser distinta.

Ajustar detalles avanzados

Impuesto a la propiedad por año$Estimado: la tasa efectiva típica en el condado de Marion es 1.7% del valor de la casa (Censo, ACS).Seguro de la casa por año$Ejemplo, no un dato oficial: pide cotizaciones a varias aseguradoras.Cuota de asociación (HOA) por mes$Sumar el seguro hipotecario inicial de FHA al préstamo

Pago mensual estimado

Dato local

$920

al 7.18% · 30 años

Monto del préstamo: $101,134
Interés total: $145,509
Terminas de pagar en: noviembre de 2056

Incluye $1,739 de seguro hipotecario inicial de FHA.

¿Cabe en el ingreso?

Cómodo
hasta $1,429 al mes
Tu pago · 18%
Ajustado
de $1,429 a $1,837 al mes
Difícil
más de $1,837 al mes

Comparado con el ingreso típico de un hogar en el condado de Marion ($61,240 al año). Referencia: HUD considera una carga pagar más de 30% del ingreso en vivienda.

Ver el resultado como

Partes del pagoSaldo e interésTabla de pagos

Desglose del pago mensual
Capital e interés	$685
Impuesto a la propiedad	$147
Seguro de la casa	$43
Seguro hipotecario FHA (MIP)	$46

Necesitas al menos $3,605 para el pago inicial, más los costos de cierre.

Siguiente paso

Ver a qué ayudas para el enganche calificas en el condado de Marion

Es un estimado para que te des una idea, no una oferta de préstamo. Tu pago real depende de tu tasa, tu crédito, el seguro y los impuestos de la casa que compres.

Comprar casa

Comprar casa en el condado de Marion

Aquí ves cómo han cambiado los precios, cómo se compara el condado de Marion con Illinois y con el país, y cuánto pagarías al mes con cuatro tipos de préstamo.

¿Cómo han cambiado los precios de las casas?

Según el índice de precios de vivienda de FHFA, los precios de las casas en el condado de Marion subieron 70% en los 10 años hasta 2025. El índice de FHFA sigue el precio de las mismas casas con el paso de los años.

Cambio acumulado del índice de precios de vivienda de FHFA desde 2015, cada año hasta 2025
Año	Condado de Marion	Illinois	Estados Unidos
2015	0.0%	0.0%	0.0%
2016	+2.3%	+2.8%	+5.3%
2017	−0.8%	+5.5%	+11.0%
2018	+4.3%	+8.0%	+17.3%
2019	+6.4%	+10.8%	+22.2%
2020	+11.2%	+12.0%	+25.9%
2021	+18.8%	+20.8%	+40.5%
2022	+35.5%	+35.4%	+62.2%
2023	+56.0%	+45.6%	+71.5%
2024	+60.5%	+55.7%	+79.9%
2025	+70.4%	+64.6%	+85.0%

Cambio de precios de las casas en el condado de Marion, en su estado y en EE. UU., según FHFA
Periodo	Aquí	Illinois	Estados Unidos
En 2025	+6.2%	+5.7%	+2.9%
5 años (2020–2025)	+53%	+47%	+47%
10 años (2015–2025)	+70%	+65%	+85%

Ver el cambio de cada año

2016: +2.3%
2017: −3.0%
2018: +5.2%
2019: +2.0%
2020: +4.5%
2021: +6.8%
2022: +14.1%
2023: +15.1%
2024: +2.9%
2025: +6.2%

El índice sigue el precio de las mismas casas con el tiempo (ventas y tasaciones con préstamos de Fannie Mae y Freddie Mac). No es el precio promedio de una casa. FHFA considera experimentales sus índices anuales por condado. Fuente: FHFA, Datos de 2025

Condado de Marion frente a Illinois y Estados Unidos

El valor de una casa, la renta y el ingreso de un hogar, lado a lado. «Típico» es la mediana: la mitad está arriba y la otra mitad abajo.

Valor típico de una casa

Marion $103,000
Illinois $263,300
Estados Unidos $332,700

Renta típica al mes

Marion $794
Illinois $1,274
Estados Unidos $1,413

Ingreso típico de un hogar al año

Marion $61,240
Illinois $83,390
Estados Unidos $80,734

Ver la tabla completa

Marion frente a Illinois y Estados Unidos
Dato	Aquí	Illinois	EE. UU.
Habitantes	37,000	12,694,798	334,922,499
Valor típico de una casa	$103,000	$263,300	$332,700
Ingreso típico de un hogar	$61,240	$83,390	$80,734
Renta típica	$794	$1,274	$1,413
Renta justa de mercado (2 recámaras)	$930	$1,724	$1,750
Salario por hora para rentar 2 recámaras	$17.88	$33.15	$33.65
Impuesto a la propiedad típico	$1,759	$5,298	$3,119
Tasa efectiva de impuesto	1.71%	2.01%	0.94%
Hogares dueños de su casa	75%	67%	65%
Inquilinos que gastan 30% o más en renta	43%	48%	51%
Límite FHA (1 unidad)*	$541,287	$541,287	$541,287

Límite FHA: Illinois muestra la mediana de sus condados; Estados Unidos, el mínimo nacional. Descargar CSV

Cuatro formas de pagar una casa típica en el condado de Marion

Para una casa típica de $103,000, con la tasa promedio de Freddie Mac (7.18% al 5 de noviembre de 2026) a 30 años. El pago al mes suma capital e intereses, el impuesto a la propiedad del condado, un seguro de casa de ejemplo y el seguro hipotecario cuando aplica.

Pago inicial, préstamo y pago mensual de cuatro tipos de préstamo para una casa típica en el condado de Marion
Préstamo	Pago al mes	Pago inicial (enganche)	Monto del préstamo	Tasa	Seguro hipotecario	Efectivo para cerrar	Puntaje mínimo
FHA, 3.5% de enganche	$920	$3,605	$101,134	7.18%	MIP de FHA · $46	$6,695	580
Convencional, 5% de enganche	$901	$5,150	$97,850	7.18%	PMI · $49	$8,240	620*
Convencional, 20% de enganche, sin PMI	$748	$20,600	$82,400	7.18%	No lleva	$23,690	620*
ITIN, 15% de enganche (ejemplo)	$843	$15,450	$87,550	8.18%	No lleva	$18,540	Lo fija el prestamista

Efectivo para cerrar = enganche más 3% del precio en costos de cierre (ejemplo).
Puntaje mínimo: FHA pide 580 o más para el enganche mínimo (Manual 4000.1 de HUD). * Fannie Mae pide 620 cuando el préstamo se revisa a mano; con su sistema automático no hay un mínimo fijo.
La fila ITIN es un ejemplo con una tasa 1 punto más alta: los préstamos con ITIN no siguen una regla federal y cada prestamista fija su enganche y su tasa. Ninguna cifra de esta tabla promete una aprobación.

¿Cuánta casa puedo comprar? Costos de cierre

Límites de préstamo

Los préstamos FHA en el condado de Marion usan el límite mínimo nacional: no es una zona de costo alto. Si el préstamo que necesitas pasa de estos montos, no entra en FHA o se vuelve un préstamo «jumbo».

Préstamos VA. Si tienes tu beneficio VA completo, VA no pone un límite al préstamo. Si ya usaste parte de tu beneficio, el cálculo usa el límite del condado ($832,750 para una unidad). Límites de VA (va.gov)

Préstamos USDA. Son para casas en zonas rurales elegibles y hogares con ingresos dentro del límite de USDA. Revisa si la dirección y tu ingreso califican en el sitio oficial. Elegibilidad USDA (usda.gov)

Límites de préstamo FHA y convencionales en el condado de Marion, por número de unidades
Tipo de casa	Límite FHA	Límite convencional
1 unidad	$541,287	$832,750
2 unidades	$693,050	$1,066,250
3 unidades	$837,700	$1,288,800
4 unidades	$1,041,125	$1,601,750

Fuente: HUD, Datos de 2026 · Fuente: FHFA, Datos de 2026

Impuestos y riesgos

Impuesto a la propiedad e inundaciones en el condado de Marion

Dos gastos que cambian mucho de un lugar a otro y que el pago de la casa sí incluye: el impuesto a la propiedad y, en zonas de riesgo, el seguro de inundación.

Impuesto a la propiedad

En el condado de Marion, el dueño típico paga $1,759 al año: cerca de 1.71% del valor de su casa. Es menos que en el resto de Illinois y más que el promedio nacional.

Marion 1.71%
Illinois 2.01%
Estados Unidos 0.94%

Lo que publica Illinois Exención homestead general (Departamento de Ingresos de Illinois)

Exenciones y plazos en Illinois

¿Hay riesgo de inundación?

Según FEMA, en el condado de Marion 1.1% de las casas (170) está en una zona de alto riesgo de inundación. De esas casas, 8.8% tiene seguro de inundación del NFIP.

Una zona de alto riesgo (Área Especial de Riesgo de Inundación) tiene 1% o más de probabilidad de inundarse cada año. (44 CFR 59.1)
Si la casa está en esa zona y el préstamo viene de un prestamista regulado, la ley federal exige seguro de inundación mientras dure el préstamo, en las comunidades que participan en el NFIP. (42 U.S.C. 4012a)
La mayoría de los seguros de propietarios de vivienda no cubren los daños por inundación. (FEMA, FloodSmart)

Fuente: FEMA, Al 3 de agosto de 2026

Busca tu dirección en el mapa de FEMA

Ser dueño aquí

Ser dueño de casa en el condado de Marion

Los riesgos naturales que FEMA calcula en el condado de Marion, un plan de mantenimiento para tu clima y lo que gana la mano de obra en tu área.

Riesgos de tu casa

FEMA, Índice Nacional de Riesgo 1.20.0 (diciembre de 2025)

En el condado de Marion, FEMA califica el riesgo de desastres naturales como relativamente bajo.

FEMA arma esa calificación con tres partes: la pérdida esperada, la vulnerabilidad social y la resiliencia de la comunidad.

En el condado de Marion, FEMA espera pérdidas de $30.9 millones al año por desastres naturales, sumando casas y edificios, personas y cultivos.

Para las casas y los edificios, el riesgo más caro aquí es inundación tierra adentro, con unos $10 millones de pérdida al año.

Pérdida que FEMA espera cada año en casas y edificios, por riesgo

Inundación tierra adentroRiesgo según FEMA: Relativamente bajo $10 millones al año
TerremotoRiesgo según FEMA: Relativamente moderado $7.4 millones al año
TornadoRiesgo según FEMA: Relativamente moderado $795,344 al año
Tormenta de inviernoRiesgo según FEMA: Relativamente moderado $31,920 al año
HuracánRiesgo según FEMA: Muy bajo $15,527 al año

Qué significa para tu casa

Inundación tierra adentro

El seguro de casa no cubre inundaciones. Una póliza del seguro federal (NFIP) por lo general tarda hasta 30 días en empezar, así que cómprala mucho antes. Fuente: Ready.gov (FEMA)

Seguro de inundación (NFIP): quién lo necesita y qué cubre Mira las casas en zona de inundación en el condado de Marion
Terremoto

El seguro de casa estándar no cubre los daños por terremoto. Asegura a la pared los muebles y aparatos pesados: libreros, refrigerador, calentador de agua y televisores. Fuente: Ready.gov (FEMA)

Seguro contra terremotos e incendios forestales
Tornado

Ten un lugar seguro y practica cómo llegar: un cuarto seguro o un refugio contra tormentas; si no hay, un cuarto pequeño, interior y sin ventanas en el piso más bajo. Fuente: Ready.gov (FEMA)
Cada póliza de casa cubre una lista de daños, como el fuego o las tormentas de viento: revisa con tu agente por lo menos una vez al año qué cubre la tuya. Fuente: NAIC

Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar
Tormenta de invierno

Prepara la casa para el frío con aislamiento, sellador y burletes, y aprende cómo evitar que se congelen las tuberías. Fuente: Ready.gov (FEMA)

Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar
Huracán

Antes de un huracán: limpia drenajes y canaletas, mete los muebles de afuera y considera persianas contra huracanes. Fuente: Ready.gov (FEMA)
Cada póliza de casa cubre una lista de daños, como el fuego o las tormentas de viento: revisa con tu agente por lo menos una vez al año qué cubre la tuya. Fuente: NAIC

Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar Seguro de inundación (NFIP): quién lo necesita y qué cubre

Clima y mantenimiento

Departamento de Energía (PNNL), zonas del IECC 2021

El condado de Marion está en la zona climática 4A del código de energía para casas (IECC): mixta y húmeda.

El número de la zona dice cuánto calor o frío hace; la letra dice la humedad: A es húmeda, B es seca y C es marina.

Primavera
- Pide la revisión del aire acondicionado antes del calor: ENERGY STAR aconseja revisar el enfriamiento en primavera, porque los técnicos se llenan de trabajo en verano. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
- Limpia y repara las canaletas del techo. Fuente: EPA
Verano
- Mantén la humedad de adentro por debajo de 60 % (lo ideal es entre 30 % y 50 %). Un medidor de humedad es barato y se vende en ferreterías. Fuente: EPA
- Mantén limpia la bandeja del aire acondicionado y que el tubo de desagüe corra bien: si se tapa, el agua puede dañar la casa. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
Otoño
- Pide la revisión de la calefacción en otoño. Si es de gas o aceite, el técnico debe revisar las conexiones: si fallan, hay peligro de incendio. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
- Busca corrientes de aire en ventanas y puertas: cierra la ventana sobre una hoja de papel; si la hoja se mueve fácil, le hace falta un burlete más grueso. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
Invierno
- Prepara la casa para el frío con aislamiento, sellador y burletes, y aprende cómo evitar que se congelen las tuberías. Fuente: Ready.gov (FEMA)
- Sella los ductos del aire que pasan por el ático, el sótano o el garaje con sellador para ductos (mastic) o cinta metálica, y luego cúbrelos con aislamiento. Fuente: ENERGY STAR (EPA)

Todo el año

Revisa el filtro del aire cada mes, sobre todo en los meses de más uso. Si se ve sucio, cámbialo; cámbialo por lo menos cada 3 meses. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
Prueba las alarmas de humo cada mes y cambia sus baterías por lo menos una vez al año. Fuente: USFA (FEMA)

Lo que cobra la mano de obra aquí

BLS, salarios de mayo de 2025

Salario por hora de cada oficio en el área de East Central Illinois nonmetropolitan area, según BLS (mayo de 2025)
Oficio	Salario típico por hora	8 de cada 10 ganan entre
Electricistas	$38.06	$21.88 y $50.42
Plomeros y tuberos	$37.89	$21.81 y $62.37
Técnicos de calefacción y aire acondicionado	$29.41	$21.67 y $41.94
Techadores	$22.21	$16.60 y $36.99
Carpinteros	$29.36	$18.26 y $48.58
Pintores de construcción y mantenimiento	$26.43	$18.63 y $45.02
Trabajadores de mantenimiento y reparación general	$25.62	$17.00 y $37.70

En la región de East Central Illinois, fuera de las áreas metropolitanas, la mitad de los electricistas gana más de $38.06 por hora y la otra mitad, menos; para un plomero, la cifra típica es $37.89.

Son salarios por hora de los trabajadores, no el precio de un trabajo.

¿Necesitas ayuda para pagar una reparación?

Rentar

Rentar en el condado de Marion

La renta típica en el condado de Marion es de $794 al mes. HUD también publica una «renta justa de mercado» por tamaño de vivienda: es la que usan los programas como la Sección 8.

43% de los hogares que rentan en el condado de Marion gastan 30% o más de su ingreso en vivienda. 22% gastan la mitad o más.

Renta justa de mercado por tamaño

Para pagar la renta justa sin gastar más de 30% del ingreso, trabajando tiempo completo (40 horas por semana).

Renta justa de mercado por tamaño
Tamaño	Renta justa al mes	Salario por hora	Ingreso necesario al año
Estudio	$661	$12.71	$26,440
1 recámara	$767	$14.75	$30,680
2 recámaras	$930	$17.88	$37,200
3 recámaras	$1,210	$23.27	$48,400
4 recámaras	$1,554	$29.88	$62,160

Incluye servicios básicos. No es la renta más baja ni la más alta: es un punto de referencia. Fuente: HUD, Año fiscal 2027

Ayuda gratis en el condado de Marion

Programas y consejería en el condado de Marion

No encontramos agencias aprobadas por HUD con oficina en este condado. Estas son las 6 más cercanas; muchas atienden por teléfono o en línea.

Programas oficiales para el pago inicial (enganche) y préstamos para comprar. Revisa a cuáles podrías calificar con tu ingreso y tu condado.

Un padre y una madre llevan a su hijo de la mano por la vereda.

La consejería de HUD es gratis o de bajo costo

Programas de Illinois para el enganche

IHDAccess Home
Quedan pocos fondos, según la fuente

Segundo préstamo de IHDA con pagos diferidos para primeros compradores en Illinois

Solo primeros compradores. Lo administra Illinois Housing Development Authority (IHDA).

Diferido Verificado el 5 de noviembre de 2026
IHDAccess Forgivable
Quedan pocos fondos, según la fuente

Segundo préstamo de IHDA que se perdona poco a poco en diez años, para el pago inicial (enganche) en Illinois

La fuente no dice si debes ser primer comprador. Lo administra Illinois Housing Development Authority (IHDA).

Perdonable Verificado el 5 de noviembre de 2026
IHDAccess Deferred
Quedan pocos fondos, según la fuente

Segundo préstamo de IHDA sin pagos hasta que vendas o refinancies, para el pago inicial (enganche) en Illinois

La fuente no dice si debes ser primer comprador. Lo administra Illinois Housing Development Authority (IHDA).

Diferido Verificado el 5 de noviembre de 2026

¿A qué ayudas califico? Ver todos los programas de Illinois

Ayuda en español en el condado de Marion

Ninguna de las 6 agencias de esta lista dice atender en español.

Pide atención en español

Al llamar, di «Spanish, please» o pregunta si tienen a alguien que hable español. Si no, pregunta si ofrecen un intérprete.

Autoridades de vivienda pública

Manejan la vivienda pública y los vales de la Sección 8 (Housing Choice Vouchers) en este condado.

Housing Authority of Marion County Vivienda pública y vales de Sección 8 (618) 532-1894

Ayuda legal gratis

Si tienes un problema con tu casero, un aviso de desalojo o una estafa, el buscador de la Legal Services Corporation (LSC) te muestra las oficinas de ayuda legal gratis que atienden tu zona.

Buscar ayuda legal (lsc.gov)

Consejería de vivienda cerca

Estas son las agencias más cercanas, con la distancia en millas. Muchas atienden por teléfono o en línea. Lista oficial de HUD. Confirma horarios y costos con la agencia antes de ir.

CC
C.e.f.s. Clay County Outreach Office

835 West North, Flora · a 23 millas
- Atrasos e incumplimiento de hipoteca
- Presupuesto y finanzas
- y 8 más
(618) 662-4024
CF
C.e.f.s. Fayette County Outreach Office

517 W. Gallatin Street, Vandalia · a 24 millas
- Atrasos e incumplimiento de hipoteca
- Presupuesto y finanzas
- y 8 más
(618) 283-2631
CE
C.e.f.s. Economic Opportunity Corporation

1805 S Banker St, Effingham · a 37 millas
- Atrasos e incumplimiento de hipoteca
- Presupuesto y finanzas
- y 4 más
(217) 342-2193

Ver todas las agencias en Illinois

Lugares

Ciudades en el condado de Marion

Este sitio no tiene páginas de ciudades del condado de Marion. Abajo están los condados vecinos.

Ver las 2 ciudades del condado de Marion

Centralia $89,600
Salem $106,100

Condados cercanos

Cada fila compara su valor típico, su renta típica y su límite FHA con el condado de Marion.

Condado de Jefferson

Valor típico

$126,000

+22%

Renta típica

$885

+11%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Jefferson
Condado de Clay

Valor típico

$97,400

−5%

Renta típica

$735

−7%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Clay
Condado de Fayette

Valor típico

$130,700

+27%

Renta típica

$798

igual

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Fayette
Condado de Clinton

Valor típico

$192,400

+87%

Renta típica

$912

+15%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Clinton
Condado de Wayne

Valor típico

$110,700

+7%

Renta típica

$657

−17%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Wayne
Condado de Bond

Valor típico

$145,700

+41%

Renta típica

$785

−1%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Bond

Para leer después

Guías que te sirven aquí

Las elegimos por los números de este condado: lo que más pesa aquí es lo que primero conviene entender.

Ayudas y programas Ayuda para el pago inicial: cómo funciona
Hay 6 programas de ayuda para el pago inicial en Illinois en nuestra lista.
Ser dueño Impuesto a la propiedad explicado: cómo se calcula y se paga
El impuesto a la propiedad típico aquí equivale a 1.71% del valor de la casa (en el país: 0.94%).
Ser dueño Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar
Aquí 75% de los hogares son dueños de su casa (en el país: 65%).
Comprar casa Cómo comprar casa en Estados Unidos, paso a paso

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el límite de préstamo FHA en el condado de Marion en 2026?

El condado de Marion tiene un límite FHA de $541,287 para una casa de una unidad. Para 2 unidades es $693,050, para 3 es $837,700 y para 4 es $1,041,125. Es el límite mínimo nacional.

¿Cuál es el límite de préstamo convencional en el condado de Marion?

El condado de Marion tiene un límite de $832,750 para préstamos convencionales de una unidad en 2026. Un préstamo más grande es «jumbo».

¿Cuánto cuesta una casa típica en el condado de Marion?

El valor típico de una casa en el condado de Marion es de $103,000 (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.). En todo Illinois es de $263,300.

¿Cuánto cuesta rentar en el condado de Marion?

El condado de Marion tiene una renta típica de $794 al mes (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.). La renta justa de mercado de HUD para un apartamento de 2 recámaras es de $930 (Año fiscal 2027).

¿Cuánto hay que ganar para rentar un apartamento de 2 recámaras en el condado de Marion?

Unos $17.88 por hora trabajando tiempo completo (2,080 horas al año), o $37,200 al año, para que la renta justa de $930 no pase de 30% del ingreso.

Fuentes: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (Promedio 2020–2024); Límites de préstamos FHA (Datos de 2026); Límites de préstamos convencionales (Datos de 2026); Rentas Justas de Mercado (Año fiscal 2027); Límites de ingresos (Año fiscal 2026); Agencias de consejería de vivienda aprobadas por HUD (Consultado el 6 de noviembre de 2026); Autoridades de vivienda pública (Consultado el 6 de noviembre de 2026); Encuesta de tasas hipotecarias (Al 5 de noviembre de 2026); Índice de precios de vivienda (Datos de 2025); Casas con seguro de inundación (Al 3 de agosto de 2026); Índice Nacional de Riesgo (Datos de 2025); Zonas climáticas del IECC por condado (Datos de 2021); Salarios por ocupación y área (Datos de 2025); Límites cartográficos de la Oficina del Censo (Datos de 2024).

Condado de Marion , Illinois

Cuatro números para empezar

Mercado ahora, con datos de Zillow

¿Cómo está la vivienda en el condado de Marion hoy?

Lo que distingue al condado de Marion

La vivienda en el condado de Marion

¿Cuánto pagarías al mes en el condado de Marion?

Tus datos

Comprar casa en el condado de Marion

¿Cómo han cambiado los precios de las casas?

Condado de Marion frente a Illinois y Estados Unidos

Cuatro formas de pagar una casa típica en el condado de Marion

Límites de préstamo

Impuesto a la propiedad e inundaciones en el condado de Marion

Impuesto a la propiedad

¿Hay riesgo de inundación?

Ser dueño de casa en el condado de Marion

Qué significa para tu casa

Primavera

Verano

Otoño

Invierno

Todo el año

Rentar en el condado de Marion

Renta justa de mercado por tamaño

Programas y consejería en el condado de Marion

Programas de Illinois para el enganche

Ayuda en español en el condado de Marion

Autoridades de vivienda pública

Ayuda legal gratis

Consejería de vivienda cerca

Ciudades en el condado de Marion

Condados cercanos

Guías que te sirven aquí

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el límite de préstamo FHA en el condado de Marion en 2026?

¿Cuál es el límite de préstamo convencional en el condado de Marion?

¿Cuánto cuesta una casa típica en el condado de Marion?

¿Cuánto cuesta rentar en el condado de Marion?

¿Cuánto hay que ganar para rentar un apartamento de 2 recámaras en el condado de Marion?