Condado en Virginia

Condado de Floyd , Virginia

El condado de Floyd es un condado de Virginia con 15,593 habitantes, el n.º 96 de 133 por población. En el condado de Floyd, el límite de un préstamo FHA para una casa de una unidad es $541,287 y una casa típica vale $225,400. Para rentar un apartamento de 2 recámaras a la renta justa de mercado ($1,090 al mes) sin pasar del 30% de tu ingreso, necesitas ganar unos $20.96 por hora.

Precio típico de una casa

$225,400

−41% vs. Virginia −32% vs. EE. UU.

La mitad de las casas con dueño valen más y la otra mitad menos.
- Floyd
- Virginia
- Estados Unidos
Fuente: U.S. Census Bureau, Promedio 2020–2024
Renta justa, 2 recámaras

$1,090 al mes

−39% vs. Virginia −38% vs. EE. UU.

La renta de referencia de HUD para un apartamento de 2 recámaras, con servicios básicos.
- Floyd
- Virginia
- Estados Unidos
Fuente: HUD, Año fiscal 2027
Límite FHA 2026, 1 unidad

$541,287

Límite mínimo nacional de FHA

Es lo máximo que puedes pedir con un préstamo FHA para una casa de una unidad aquí.
- Floyd
- Mínimo
- Máximo
Fuente: HUD, Datos de 2026
Impuesto a la propiedad

0.55% del valor al año

−25% vs. Virginia −41% vs. EE. UU.

$1,245 al año para el dueño típico
- Floyd
- Virginia
- Estados Unidos
Fuente: U.S. Census Bureau, Promedio 2020–2024

Mercado ahora, con datos de Zillow

Datos de Zillow

Valor típico de una casa: $273,743; 11.5% más que hace 12 meses; Valor típico de una casa según Zillow, de septiembre de 2021 a septiembre de 2026: de $213,008 a $273,743.

Según Zillow (ZHVI), septiembre de 2026. Las cifras del Censo arriba son promedios de 5 años (2020–2024).

Datos de octubre de 2026

En pocas palabras

¿Cómo está la vivienda en el condado de Floyd hoy?

Con un préstamo FHA y el pago inicial mínimo, una casa típica costaría unos $1,796 al mes: 35% del ingreso típico de un hogar aquí. Para que ese pago sea 28% del ingreso, un hogar necesitaría ganar unos $76,980 al año; el ingreso típico aquí es $62,191. El valor típico de una casa es 41% menos que en Virginia en general. 84% de los hogares son dueños de su casa, más que en Virginia (67%). El impuesto a la propiedad típico es de $1,245 al año (cerca de 0.55% del valor de la casa), más bajo que en Virginia.

38% de los hogares que rentan gastan 30% o más de su ingreso en vivienda, menos que en Virginia (49%).

Fuentes: U.S. Census Bureau (Promedio 2020–2024).

Solo aquí

Lo que distingue al condado de Floyd

Según Zillow, en los 12 meses hasta septiembre de 2026 el valor típico de una casa en el condado de Floyd subió 11.5%; en Virginia, subió 2.1%.
Cerca, en el condado de Patrick, la casa típica es de $153,400: 32% menos que en el condado de Floyd ($225,400).
Entre los condados vecinos, el condado de Patrick tiene la renta típica más baja ($716), 18% menos que los $878 en el condado de Floyd.
De 2020 a 2025, los precios de las casas en el condado de Floyd subieron 46% según el índice de FHFA, casi lo mismo que en Virginia (49%).
13% de los hogares en el condado de Floyd no tienen internet en casa, frente a 7% en Virginia.

Fuentes: Zillow (Datos de septiembre de 2026); U.S. Census Bureau (Promedio 2020–2024); FHFA (Datos de 2025). Datos de Zillow

Las casas de aquí

La vivienda en el condado de Floyd

Qué casas hay en el condado de Floyd, cuánto cuestan, cómo cambiaron y cómo se vive, con los números del Censo (2020–2024).

Qué casas hay

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Tipo de vivienda

Tipo de vivienda: Condado de Floyd y sus comparaciones
Medida	Condado de Floyd	Virginia	Estados Unidos
Casa sola	78%	61%	61%
Casa adosada	Estimado poco fiable	11%	6%
Edificio de 2 a 4	Estimado poco fiable	5%	8%
Apartamentos (5 o más)	Estimado poco fiable	19%	19%
Casa móvil	19%	4%	6%
Bote, RV y otros	Estimado poco fiable	0%	0%

La casa sola manda en el condado de Floyd: 78% de las viviendas, más que en Virginia (61%).

Aquí hay más casas móviles que en Virginia: 19% de las viviendas, contra 4%.

Año de construcción

Año de construcción: Condado de Floyd y sus comparaciones
Medida	Condado de Floyd	Virginia	Estados Unidos
Antes de 1960	21%	19%	26%
1960–1979	20%	24%	24%
1980–1999	31%	30%	25%
2000–2009	20%	15%	14%
2010 o después	8%	12%	11%

En el condado de Floyd, la mitad de las viviendas se construyó antes de 1987; en Virginia, antes de 1984.

Cuánto cuestan aquí

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Valor de las casas con dueño

Valor de las casas con dueño: Condado de Floyd y sus comparaciones
Medida	Condado de Floyd
Menos de $100 mil	14%
$100 mil–$200 mil	29%
$200 mil–$300 mil	27%
$300 mil–$500 mil	24%
$500 mil–$750 mil	4%
$750 mil–$1 millón	Estimado poco fiable
$1 millón o más	Estimado poco fiable

Cerca de 94% de las casas con dueño en el condado de Floyd valen menos que el límite de préstamo FHA de este condado ($541,287).

Renta mensual con servicios

Renta mensual con servicios: Condado de Floyd y sus comparaciones
Medida	Condado de Floyd
Menos de $500	Estimado poco fiable
$500–$999	52%
$1,000–$1,499	29%
$1,500–$1,999	Estimado poco fiable
$2,000–$2,499	Estimado poco fiable
$2,500–$2,999	Poco fiable
$3,000 o más	Poco fiable

Con hipoteca

$1,356 al mes

Virginia: $2,127 al mes

Sin hipoteca

$360 al mes

Virginia: $589 al mes

Dueños con hipoteca

43%

Virginia: 67%

El costo típico de quien paga hipoteca en el condado de Floyd es $1,356 al mes, menos que en Virginia ($2,127); sin hipoteca, $360.

Cómo cambió

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2015–2019 y 2020–2024

Cambio desde 2015–2019

Cambio desde 2015–2019: Condado de Floyd y sus comparaciones
Medida	Condado de Floyd	Virginia	Estados Unidos
Valor típico de una casa	+32%	+41%	+53%
Renta típica	Sin cambio claro	+28%	+33%
Ingreso típico de un hogar	Sin cambio claro	+26%	+29%

Entre 2015–2019 y 2020–2024, el valor típico de una casa en el condado de Floyd subió 32%; en Virginia, subió 41%.

La renta en el condado de Floyd se movió tan poco desde 2015–2019 que el Censo no puede decir si subió o bajó.

Cómo se vive

Censo de EE. UU., ACS de 5 años, 2020–2024

Cómo se vive: Condado de Floyd y sus comparaciones
Medida	Condado de Floyd	Virginia	Estados Unidos
Vacantes de renta	Estimado poco fiable	4.8%	5.5%
Vacantes de casas en venta	Estimado poco fiable	0.8%	0.9%
Más de una persona por cuarto	Estimado poco fiable	2.1%	3.4%
Personas por hogar	2.34	2.52	2.53
Van solos en carro	75%	68%	69%
Comparten carro	11%	8%	9%
Transporte público	Estimado poco fiable	2%	3%
A pie o en bicicleta	2%	2%	3%
Trabajan desde casa	12%	18%	15%
Otro medio	Estimado poco fiable	1%	2%
Viaje típico al trabajo	Estimado poco fiable	20 a 29 minutos	20 a 29 minutos

Aquí viven menos personas por hogar: 2.34 en promedio, contra 2.52 en Virginia.

Para ir al trabajo, 75% de los trabajadores en el condado de Floyd manejan solos; en Virginia, 68%.

Haz las cuentas

¿Cuánto pagarías al mes en el condado de Floyd?

Una casa típica queda apretada para el ingreso típico

Empezamos con una casa típica de $225,400, un préstamo FHA con 3.5% de pago inicial (enganche) y la tasa promedio más reciente (7.18%). Ese pago se llevaría 35% del ingreso típico de un hogar aquí, que es de $62,191 al año. Para que ese pago sea 28% del ingreso, un hogar necesitaría ganar unos $76,980 al año.

Cambia el precio, el enganche o el préstamo: el pago se calcula otra vez al instante.

Tus datos

Precio de la casaDato local

Empieza con el valor típico de una casa en el condado de Floyd. Cámbialo por el precio que tú buscas.

Tu puntaje de crédito

620 o másDe 580 a 619De 500 a 579Menos de 500

El puntaje cambia qué préstamos aplican y el enganche mínimo de FHA. Tu tasa real también depende de tu crédito.

Pago inicial (enganche)

Equivale a $7,889 (3.5% del precio). El mínimo común para este préstamo es 3.5%.

Tasa de interés%

Promedio de la semana ± un cuarto o medio punto.

Plazo

30 años20 años15 años

Promedio nacional al 5 de noviembre de 2026 (Freddie Mac); tu tasa puede ser distinta.

Ajustar detalles avanzados

Impuesto a la propiedad por año$Estimado: la tasa efectiva típica en el condado de Floyd es 0.6% del valor de la casa (Censo, ACS).Seguro de la casa por año$Ejemplo, no un dato oficial: pide cotizaciones a varias aseguradoras.Cuota de asociación (HOA) por mes$Sumar el seguro hipotecario inicial de FHA al préstamo

Pago mensual estimado

Dato local

$1,796

al 7.18% · 30 años

Monto del préstamo: $221,317
Interés total: $318,424
Terminas de pagar en: noviembre de 2056

Incluye $3,806 de seguro hipotecario inicial de FHA.

¿Cabe en el ingreso?

Cómodo
hasta $1,451 al mes
Ajustado
de $1,451 a $1,866 al mes
Tu pago · 35%
Difícil
más de $1,866 al mes

Comparado con el ingreso típico de un hogar en el condado de Floyd ($62,191 al año). Referencia: HUD considera una carga pagar más de 30% del ingreso en vivienda.

Ver el resultado como

Partes del pagoSaldo e interésTabla de pagos

Desglose del pago mensual
Capital e interés	$1,499
Impuesto a la propiedad	$103
Seguro de la casa	$94
Seguro hipotecario FHA (MIP)	$100

Necesitas al menos $7,889 para el pago inicial, más los costos de cierre.

Siguiente paso

Ver a qué ayudas para el enganche calificas en el condado de Floyd

Es un estimado para que te des una idea, no una oferta de préstamo. Tu pago real depende de tu tasa, tu crédito, el seguro y los impuestos de la casa que compres.

Comprar casa

Comprar casa en el condado de Floyd

Aquí ves cómo han cambiado los precios, cómo se compara el condado de Floyd con Virginia y con el país, y cuánto pagarías al mes con cuatro tipos de préstamo.

¿Cómo han cambiado los precios de las casas?

Según el índice de precios de vivienda de FHFA, los precios de las casas en el condado de Floyd subieron 74% en los 10 años hasta 2025. El índice de FHFA sigue el precio de las mismas casas con el paso de los años.

Cambio acumulado del índice de precios de vivienda de FHFA desde 2015, cada año hasta 2025
Año	Condado de Floyd	Virginia	Estados Unidos
2015	0.0%	0.0%	0.0%
2016	+4.4%	+2.2%	+5.3%
2017	+3.5%	+5.5%	+11.0%
2018	+8.2%	+9.3%	+17.3%
2019	+10.8%	+13.6%	+22.2%
2020	+19.0%	+17.4%	+25.9%
2021	+29.4%	+28.7%	+40.5%
2022	+43.4%	+46.6%	+62.2%
2023	+70.6%	+58.0%	+71.5%
2024	+64.3%	+68.4%	+79.9%
2025	+73.8%	+74.6%	+85.0%

Cambio de precios de las casas en el condado de Floyd, en su estado y en EE. UU., según FHFA
Periodo	Aquí	Virginia	Estados Unidos
En 2025	+5.8%	+3.7%	+2.9%
5 años (2020–2025)	+46%	+49%	+47%
10 años (2015–2025)	+74%	+75%	+85%

Ver el cambio de cada año

2016: +4.4%
2017: −0.8%
2018: +4.5%
2019: +2.5%
2020: +7.4%
2021: +8.7%
2022: +10.8%
2023: +19.0%
2024: −3.7%
2025: +5.8%

El índice sigue el precio de las mismas casas con el tiempo (ventas y tasaciones con préstamos de Fannie Mae y Freddie Mac). No es el precio promedio de una casa. FHFA considera experimentales sus índices anuales por condado. Fuente: FHFA, Datos de 2025

Condado de Floyd frente a Virginia y Estados Unidos

El valor de una casa, la renta y el ingreso de un hogar, lado a lado. «Típico» es la mediana: la mitad está arriba y la otra mitad abajo.

Valor típico de una casa

Floyd $225,400
Virginia $383,700
Estados Unidos $332,700

Renta típica al mes

Floyd $878
Virginia $1,579
Estados Unidos $1,413

Ingreso típico de un hogar al año

Floyd $62,191
Virginia $93,170
Estados Unidos $80,734

Ver la tabla completa

Floyd frente a Virginia y Estados Unidos
Dato	Aquí	Virginia	EE. UU.
Habitantes	15,593	8,705,170	334,922,499
Valor típico de una casa	$225,400	$383,700	$332,700
Ingreso típico de un hogar	$62,191	$93,170	$80,734
Renta típica	$878	$1,579	$1,413
Renta justa de mercado (2 recámaras)	$1,090	$1,792	$1,750
Salario por hora para rentar 2 recámaras	$20.96	$34.46	$33.65
Impuesto a la propiedad típico	$1,245	$2,790	$3,119
Tasa efectiva de impuesto	0.55%	0.73%	0.94%
Hogares dueños de su casa	84%	67%	65%
Inquilinos que gastan 30% o más en renta	38%	49%	51%
Límite FHA (1 unidad)*	$541,287	$541,287	$541,287

Límite FHA: Virginia muestra la mediana de sus condados; Estados Unidos, el mínimo nacional. Descargar CSV

Cuatro formas de pagar una casa típica en el condado de Floyd

Para una casa típica de $225,400, con la tasa promedio de Freddie Mac (7.18% al 5 de noviembre de 2026) a 30 años. El pago al mes suma capital e intereses, el impuesto a la propiedad del condado, un seguro de casa de ejemplo y el seguro hipotecario cuando aplica.

Pago inicial, préstamo y pago mensual de cuatro tipos de préstamo para una casa típica en el condado de Floyd
Préstamo	Pago al mes	Pago inicial (enganche)	Monto del préstamo	Tasa	Seguro hipotecario	Efectivo para cerrar	Puntaje mínimo
FHA, 3.5% de enganche	$1,796	$7,889	$221,317	7.18%	MIP de FHA · $100	$14,651	580
Convencional, 5% de enganche	$1,755	$11,270	$214,130	7.18%	PMI · $107	$18,032	620*
Convencional, 20% de enganche, sin PMI	$1,419	$45,080	$180,320	7.18%	No lleva	$51,842	620*
ITIN, 15% de enganche (ejemplo)	$1,627	$33,810	$191,590	8.18%	No lleva	$40,572	Lo fija el prestamista

Efectivo para cerrar = enganche más 3% del precio en costos de cierre (ejemplo).
Puntaje mínimo: FHA pide 580 o más para el enganche mínimo (Manual 4000.1 de HUD). * Fannie Mae pide 620 cuando el préstamo se revisa a mano; con su sistema automático no hay un mínimo fijo.
La fila ITIN es un ejemplo con una tasa 1 punto más alta: los préstamos con ITIN no siguen una regla federal y cada prestamista fija su enganche y su tasa. Ninguna cifra de esta tabla promete una aprobación.

¿Cuánta casa puedo comprar? Costos de cierre

Límites de préstamo

Los préstamos FHA en el condado de Floyd usan el límite mínimo nacional: no es una zona de costo alto. Si el préstamo que necesitas pasa de estos montos, no entra en FHA o se vuelve un préstamo «jumbo».

Préstamos VA. Si tienes tu beneficio VA completo, VA no pone un límite al préstamo. Si ya usaste parte de tu beneficio, el cálculo usa el límite del condado ($832,750 para una unidad). Límites de VA (va.gov)

Préstamos USDA. Son para casas en zonas rurales elegibles y hogares con ingresos dentro del límite de USDA. Revisa si la dirección y tu ingreso califican en el sitio oficial. Elegibilidad USDA (usda.gov)

Límites de préstamo FHA y convencionales en el condado de Floyd, por número de unidades
Tipo de casa	Límite FHA	Límite convencional
1 unidad	$541,287	$832,750
2 unidades	$693,050	$1,066,250
3 unidades	$837,700	$1,288,800
4 unidades	$1,041,125	$1,601,750

Fuente: HUD, Datos de 2026 · Fuente: FHFA, Datos de 2026

Impuestos y riesgos

Impuesto a la propiedad e inundaciones en el condado de Floyd

Dos gastos que cambian mucho de un lugar a otro y que el pago de la casa sí incluye: el impuesto a la propiedad y, en zonas de riesgo, el seguro de inundación.

Impuesto a la propiedad

En el condado de Floyd, el dueño típico paga $1,245 al año: cerca de 0.55% del valor de su casa. Es menos que en el resto de Virginia y menos que el promedio nacional.

Floyd 0.55%
Virginia 0.73%
Estados Unidos 0.94%

Lo que publica Virginia Exención o aplazamiento local para personas de 65 años o más o con discapacidad (Asamblea General de Virginia (Código de Virginia))

Exenciones y plazos en Virginia

¿Hay riesgo de inundación?

Según FEMA, en el condado de Floyd 0.8% de las casas (55) está en una zona de alto riesgo de inundación. De esas casas, 9.1% tiene seguro de inundación del NFIP.

Una zona de alto riesgo (Área Especial de Riesgo de Inundación) tiene 1% o más de probabilidad de inundarse cada año. (44 CFR 59.1)
Si la casa está en esa zona y el préstamo viene de un prestamista regulado, la ley federal exige seguro de inundación mientras dure el préstamo, en las comunidades que participan en el NFIP. (42 U.S.C. 4012a)
La mayoría de los seguros de propietarios de vivienda no cubren los daños por inundación. (FEMA, FloodSmart)

Fuente: FEMA, Al 3 de agosto de 2026

Busca tu dirección en el mapa de FEMA

Ser dueño aquí

Ser dueño de casa en el condado de Floyd

Los riesgos naturales que FEMA calcula en el condado de Floyd, un plan de mantenimiento para tu clima y lo que gana la mano de obra en tu área.

Riesgos de tu casa

FEMA, Índice Nacional de Riesgo 1.20.0 (diciembre de 2025)

En el condado de Floyd, FEMA califica el riesgo de desastres naturales como muy bajo.

FEMA arma esa calificación con tres partes: la pérdida esperada, la vulnerabilidad social y la resiliencia de la comunidad.

En el condado de Floyd, FEMA espera pérdidas de $3.8 millones al año por desastres naturales, sumando casas y edificios, personas y cultivos.

Para las casas y los edificios, el riesgo más caro aquí es inundación tierra adentro, con unos $2.2 millones de pérdida al año.

Pérdida que FEMA espera cada año en casas y edificios, por riesgo

Inundación tierra adentroRiesgo según FEMA: Muy bajo $2.2 millones al año
HuracánRiesgo según FEMA: Muy bajo $76,568 al año
TerremotoRiesgo según FEMA: Muy bajo $55,957 al año
TornadoRiesgo según FEMA: Muy bajo $48,273 al año
Incendio forestalRiesgo según FEMA: Muy bajo $35,684 al año

Qué significa para tu casa

Inundación tierra adentro

El seguro de casa no cubre inundaciones. Una póliza del seguro federal (NFIP) por lo general tarda hasta 30 días en empezar, así que cómprala mucho antes. Fuente: Ready.gov (FEMA)

Seguro de inundación (NFIP): quién lo necesita y qué cubre Mira las casas en zona de inundación en el condado de Floyd
Huracán

Antes de un huracán: limpia drenajes y canaletas, mete los muebles de afuera y considera persianas contra huracanes. Fuente: Ready.gov (FEMA)
Cada póliza de casa cubre una lista de daños, como el fuego o las tormentas de viento: revisa con tu agente por lo menos una vez al año qué cubre la tuya. Fuente: NAIC

Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar Seguro de inundación (NFIP): quién lo necesita y qué cubre
Terremoto

El seguro de casa estándar no cubre los daños por terremoto. Asegura a la pared los muebles y aparatos pesados: libreros, refrigerador, calentador de agua y televisores. Fuente: Ready.gov (FEMA)

Seguro contra terremotos e incendios forestales
Tornado

Ten un lugar seguro y practica cómo llegar: un cuarto seguro o un refugio contra tormentas; si no hay, un cuarto pequeño, interior y sin ventanas en el piso más bajo. Fuente: Ready.gov (FEMA)
Cada póliza de casa cubre una lista de daños, como el fuego o las tormentas de viento: revisa con tu agente por lo menos una vez al año qué cubre la tuya. Fuente: NAIC

Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar
Incendio forestal

Deja una zona de por lo menos 30 pies alrededor de la casa sin hojas, basura ni cosas que se quemen, y usa materiales resistentes al fuego cuando repares. Fuente: Ready.gov (FEMA)

Seguro contra terremotos e incendios forestales

Clima y mantenimiento

Departamento de Energía (PNNL), zonas del IECC 2021

El condado de Floyd está en la zona climática 4A del código de energía para casas (IECC): mixta y húmeda.

El número de la zona dice cuánto calor o frío hace; la letra dice la humedad: A es húmeda, B es seca y C es marina.

Primavera
- Pide la revisión del aire acondicionado antes del calor: ENERGY STAR aconseja revisar el enfriamiento en primavera, porque los técnicos se llenan de trabajo en verano. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
- Limpia y repara las canaletas del techo. Fuente: EPA
Verano
- Mantén la humedad de adentro por debajo de 60 % (lo ideal es entre 30 % y 50 %). Un medidor de humedad es barato y se vende en ferreterías. Fuente: EPA
- Mantén limpia la bandeja del aire acondicionado y que el tubo de desagüe corra bien: si se tapa, el agua puede dañar la casa. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
Otoño
- Pide la revisión de la calefacción en otoño. Si es de gas o aceite, el técnico debe revisar las conexiones: si fallan, hay peligro de incendio. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
- Busca corrientes de aire en ventanas y puertas: cierra la ventana sobre una hoja de papel; si la hoja se mueve fácil, le hace falta un burlete más grueso. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
Invierno
- Prepara la casa para el frío con aislamiento, sellador y burletes, y aprende cómo evitar que se congelen las tuberías. Fuente: Ready.gov (FEMA)
- Sella los ductos del aire que pasan por el ático, el sótano o el garaje con sellador para ductos (mastic) o cinta metálica, y luego cúbrelos con aislamiento. Fuente: ENERGY STAR (EPA)

Todo el año

Revisa el filtro del aire cada mes, sobre todo en los meses de más uso. Si se ve sucio, cámbialo; cámbialo por lo menos cada 3 meses. Fuente: ENERGY STAR (EPA)
Prueba las alarmas de humo cada mes y cambia sus baterías por lo menos una vez al año. Fuente: USFA (FEMA)

Lo que cobra la mano de obra aquí

BLS, salarios de mayo de 2025

Salario por hora de cada oficio en el área de Blacksburg-Christiansburg-Radford, VA, según BLS (mayo de 2025)
Oficio	Salario típico por hora	8 de cada 10 ganan entre
Electricistas	$30.04	$18.81 y $38.50
Plomeros y tuberos	$25.64	$20.35 y $38.53
Técnicos de calefacción y aire acondicionado	$24.05	$18.89 y $33.03
Carpinteros	$22.87	$17.14 y $30.77
Pintores de construcción y mantenimiento	$18.99	$15.39 y $24.82
Trabajadores de mantenimiento y reparación general	$23.10	$16.58 y $32.95

Según BLS, un electricista gana alrededor de $30.04 por hora en el área de Blacksburg-Christiansburg-Radford, VA; un plomero, alrededor de $25.64.

Son salarios por hora de los trabajadores, no el precio de un trabajo.

BLS no publica salarios de techadores en esta área.

¿Necesitas ayuda para pagar una reparación?

Rentar

Rentar en el condado de Floyd

La renta típica en el condado de Floyd es de $878 al mes. HUD también publica una «renta justa de mercado» por tamaño de vivienda: es la que usan los programas como la Sección 8.

38% de los hogares que rentan en el condado de Floyd gastan 30% o más de su ingreso en vivienda.

Renta justa de mercado por tamaño

Para pagar la renta justa sin gastar más de 30% del ingreso, trabajando tiempo completo (40 horas por semana).

Renta justa de mercado por tamaño
Tamaño	Renta justa al mes	Salario por hora	Ingreso necesario al año
Estudio	$828	$15.92	$33,120
1 recámara	$833	$16.02	$33,320
2 recámaras	$1,090	$20.96	$43,600
3 recámaras	$1,299	$24.98	$51,960
4 recámaras	$1,440	$27.69	$57,600

Incluye servicios básicos. No es la renta más baja ni la más alta: es un punto de referencia. Fuente: HUD, Año fiscal 2027

Ayuda gratis en el condado de Floyd

Programas y consejería en el condado de Floyd

Hay 1 agencia de consejería de vivienda aprobada por HUD en el condado de Floyd. Te pueden ayudar a prepararte para comprar, con tu crédito, con la renta o si te atrasaste en tus pagos.

Programas oficiales para el pago inicial (enganche) y préstamos para comprar. Revisa a cuáles podrías calificar con tu ingreso y tu condado.

Un padre carga a su bebé y abraza a su hijo junto a una cerca blanca.

La consejería de HUD es gratis o de bajo costo

Programas de Virginia para el enganche

Down Payment Assistance Grant
Subsidio de la agencia estatal de Virginia para el pago inicial (enganche) que no se devuelve; para primeros compradores, o cualquier comprador en zonas de oportunidad económica, con hipoteca de Virginia Housing

Solo primeros compradores. Lo administra Virginia Housing (Virginia Housing Development Authority).

Subsidio Verificado el 5 de noviembre de 2026
Virginia Housing Plus Second Mortgage
Segunda hipoteca de Virginia Housing, a tasa fija y 30 años, de hasta 5% del precio para el pago inicial (enganche), y parte de los costos de cierre con crédito de 680 o más; para primeros compradores y para quienes ya tuvieron casa

No hace falta ser primer comprador. Lo administra Virginia Housing (Virginia Housing Development Authority).

Tipo no indicado Verificado el 5 de noviembre de 2026
Closing Cost Assistance Grant
Subsidio de Virginia Housing que no se devuelve, de hasta 2% del precio, para los costos de cierre de compradores con préstamo RD (Desarrollo Rural) o VA de Virginia Housing

Solo primeros compradores. Lo administra Virginia Housing (Virginia Housing Development Authority).

Subsidio Verificado el 5 de noviembre de 2026

¿A qué ayudas califico? Ver todos los programas de Virginia

Ayuda en español en el condado de Floyd

Ninguna de las 1 agencias de esta lista dice atender en español.

Pide atención en español

Al llamar, di «Spanish, please» o pregunta si tienen a alguien que hable español. Si no, pregunta si ofrecen un intérprete.

Autoridades de vivienda pública

HUD no registra una autoridad de vivienda pública con sede en el condado de Floyd. La autoridad del condado vecino o del estado puede atender esta zona.

Ayuda legal gratis

Si tienes un problema con tu casero, un aviso de desalojo o una estafa, el buscador de la Legal Services Corporation (LSC) te muestra las oficinas de ayuda legal gratis que atienden tu zona.

Buscar ayuda legal (lsc.gov)

Consejería de vivienda cerca

Estas agencias tienen oficina en el condado de Floyd. La lista completa está en la página de consejeros de Virginia. Lista oficial de HUD. Confirma horarios y costos con la agencia antes de ir.

NR
New River Action Agency (floyd County)

120 Epperly Mill Rd, SW, Floyd
- Atrasos e incumplimiento de hipoteca
- Taller de vivienda justa antes de comprar
- y 5 más
(540) 745-2102

Ver todas las agencias en Virginia

Lugares

Ciudades en el condado de Floyd

Este sitio no tiene páginas de ciudades del condado de Floyd. Abajo están los condados vecinos.

Condados cercanos

Cada fila compara su valor típico, su renta típica y su límite FHA con el condado de Floyd.

Condado de Montgomery

Valor típico

$304,600

+35%

Renta típica

$1,240

+41%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Montgomery
Ciudad de Radford

Valor típico

$220,700

−2%

Renta típica

$1,033

+18%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Ciudad de Radford
Condado de Patrick

Valor típico

$153,400

−32%

Renta típica

$716

−18%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Patrick
Condado de Pulaski

Valor típico

$191,700

−15%

Renta típica

$813

−7%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Pulaski
Condado de Carroll

Valor típico

$156,500

−31%

Renta típica

$738

−16%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Carroll
Condado de Franklin

Valor típico

$240,400

+7%

Renta típica

$829

−6%

Límite FHA

$541,287

igual

Comparar Condado de Franklin

Para leer después

Guías que te sirven aquí

Las elegimos por los números de este condado: lo que más pesa aquí es lo que primero conviene entender.

Ayudas y programas Ayuda para el pago inicial: cómo funciona
Hay 3 programas de ayuda para el pago inicial en Virginia en nuestra lista.
Ser dueño Seguro de casa: qué cubre, qué no y cuánto asegurar
Aquí 84% de los hogares son dueños de su casa (en el país: 65%).
Comprar casa Cómo comprar casa en Estados Unidos, paso a paso
Crédito Crédito desde cero: cómo empezar tu historial en EE. UU.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el límite de préstamo FHA en el condado de Floyd en 2026?

El condado de Floyd tiene un límite FHA de $541,287 para una casa de una unidad. Para 2 unidades es $693,050, para 3 es $837,700 y para 4 es $1,041,125. Es el límite mínimo nacional.

¿Cuál es el límite de préstamo convencional en el condado de Floyd?

El condado de Floyd tiene un límite de $832,750 para préstamos convencionales de una unidad en 2026. Un préstamo más grande es «jumbo».

¿Cuánto cuesta una casa típica en el condado de Floyd?

El valor típico de una casa en el condado de Floyd es de $225,400 (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.). En todo Virginia es de $383,700.

¿Cuánto cuesta rentar en el condado de Floyd?

El condado de Floyd tiene una renta típica de $878 al mes (Promedio 2020–2024, Censo de EE. UU.). La renta justa de mercado de HUD para un apartamento de 2 recámaras es de $1,090 (Año fiscal 2027).

¿Cuánto hay que ganar para rentar un apartamento de 2 recámaras en el condado de Floyd?

Unos $20.96 por hora trabajando tiempo completo (2,080 horas al año), o $43,600 al año, para que la renta justa de $1,090 no pase de 30% del ingreso.

Fuentes: Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (Promedio 2020–2024); Límites de préstamos FHA (Datos de 2026); Límites de préstamos convencionales (Datos de 2026); Rentas Justas de Mercado (Año fiscal 2027); Límites de ingresos (Año fiscal 2026); Agencias de consejería de vivienda aprobadas por HUD (Consultado el 6 de noviembre de 2026); Autoridades de vivienda pública (Consultado el 6 de noviembre de 2026); Encuesta de tasas hipotecarias (Al 5 de noviembre de 2026); Índice de precios de vivienda (Datos de 2025); Casas con seguro de inundación (Al 3 de agosto de 2026); Índice Nacional de Riesgo (Datos de 2025); Zonas climáticas del IECC por condado (Datos de 2021); Salarios por ocupación y área (Datos de 2025); Límites cartográficos de la Oficina del Censo (Datos de 2024).

Condado de Floyd , Virginia

Cuatro números para empezar

Mercado ahora, con datos de Zillow

¿Cómo está la vivienda en el condado de Floyd hoy?

Lo que distingue al condado de Floyd

La vivienda en el condado de Floyd

¿Cuánto pagarías al mes en el condado de Floyd?

Tus datos

Comprar casa en el condado de Floyd

¿Cómo han cambiado los precios de las casas?

Condado de Floyd frente a Virginia y Estados Unidos

Cuatro formas de pagar una casa típica en el condado de Floyd

Límites de préstamo

Impuesto a la propiedad e inundaciones en el condado de Floyd

Impuesto a la propiedad

¿Hay riesgo de inundación?

Ser dueño de casa en el condado de Floyd

Qué significa para tu casa

Primavera

Verano

Otoño

Invierno

Todo el año

Rentar en el condado de Floyd

Renta justa de mercado por tamaño

Programas y consejería en el condado de Floyd

Programas de Virginia para el enganche

Ayuda en español en el condado de Floyd

Autoridades de vivienda pública

Ayuda legal gratis

Consejería de vivienda cerca

Ciudades en el condado de Floyd

Condados cercanos

Guías que te sirven aquí

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el límite de préstamo FHA en el condado de Floyd en 2026?

¿Cuál es el límite de préstamo convencional en el condado de Floyd?

¿Cuánto cuesta una casa típica en el condado de Floyd?

¿Cuánto cuesta rentar en el condado de Floyd?

¿Cuánto hay que ganar para rentar un apartamento de 2 recámaras en el condado de Floyd?